平安养老险企业年金受托运营培训课程系列企业年金待遇支付流程及受理注意事项培训课件

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1、平安养老险培训部平安养老险年金受托管理部运营管理室平安养老险企业年金受托运营培训课程系列之——企业年金待遇支付流程及受理注意事项培训1、了解企业年金待遇支付的基本流程2、了解企业年金待遇支付受理的相关要求和注意事项3、了解并掌握待遇支付环节机构端典型问题件情况及预防、处理措施4、了解现阶段总部对待遇支付的追踪模式5、通过常见问题的答疑提高待遇支付问题件处理效率课程目标第一部分待遇支付流程概述第二部分待遇支付业务受理要求第三部分待遇支付问题件解析第四部分待遇支付追踪机制说明第五部分常见问题答疑课程大纲第一部分待遇支付流程概述通过本节课程您将了解到：待遇支付——工行账管流程待遇支付—

2、—其他账管流程企业准备待遇支付申请表和相关材料，提交工行账管操作机构。工行账管操作机构将申请材料提交平安分公司审核，平安分公司审核通过后交工行操作机构进行业务处理,同时在我司ICSS系统中受理。工行账管操作机构将支付确认表在T日前发送平安总部。T+2日上午将支付报告和支付明细列表发送企业确认,同时通过账管经办行发送平安总部。工行账管操作机构在收到经企业确认的支付报告后，在系统内生成支付通知并顺次经由其账管经办行（一级分行）和主办行（北京分行）发送平安总部平安总部收到账管主办行发送的支付通知并与本期成交后报表核对无误后向托管人下达待遇支付指令。托管人按指令要求将资金划转到个人账户，

3、并将支付完成回执传真至平安总部。平安总部将托管人的回执传真至账管，账管进行销户处理，待遇支付完成。待遇支付流程概述——工行账管流程平安分公司审核企业提交的待遇支付申请材料，并在ICSS系统受理、信雅达系统扫描平安总部打包下载申请材料发送账管账管在T＋2日将成交后报表和支付通知发送平安总部托管人按指令要求将资金划转到个人账户，并将支付完成回执传真至平安总部。平安总部将托管人的回执传真至账管，账管进行销户处理，待遇支付完成。平安总部收到账管发送的支付通知并与本期成交后报表核对无误后向托管人下达待遇支付指令。待遇支付流程概述——其他账管流程第二部分待遇支付业务受理要求通过本节课程您将了

4、解到：支付业务受理要点支付资料审核要点支付业务受理要点——确保工行账管的业务进入ICSs系统受理加强与账管操作机构的沟通，双方应严格按照平安工行签署的流程进行业务操作，确保机构对每单支付进行审核和录入。可变工行收单为机构收单，机构审核通过并录入后将申请材料提交工行账管操作机构进行业务处理。——提请受益人查询并确认个人资产账户余额机构在进行业务宣导时应向客户说明如何实时查询企业和个人账户资产余额（具体操作可参见已挂网的各账管雇主雇员手册）。机构在受理支付业务时应提醒客户首先查询个人账户资产余额。电子申请表（汇总表）签章申请表（影印件）受益人身份证复印件受益人存折或卡复印件出境定居出

5、境定居死亡证明或火化证明（影印件）权益支付确认书（签章影印件）——所有法定受益人均须确认亲属关系证明（签章影印件）——所有法定受益人与身故者的关系证明死亡证明或火化证明（影印件）指定或变更收益人申请书（签章影印件）——该证明建账时就已经填写亲属关系证明（签章影印件）——实际受益人与身故者的关系证明公共资料支付资料审核要点——合规性审核有企业盖公章的出境定居申明复印件移民签证等出境定居证明的复印件身故支付——指定受益人是否齐全？身故支付——法定受益人退休支付受益人退休证明（影印件）退休证养老金核定表支付资料审核要点——合规性审核（续）必写项：姓名员工建账时采用的证件号码（如身份证号

6、等）企业公章支付资料审核要点——合规性审核（续）移民签证永久居住证明外籍护照支付资料审核要点——合规性审核（续）死亡证明所有法定继承人亲笔签字权益支付确认书支付资料审核要点——合规性审核（续）亲属关系证明户籍证明户口本复印件派出所或企业章派出所章继承人与身故人的关系证明支付资料审核要点——合规性审核（续）企业填写部分成员填写部分——成员本人身故前亲自填写并在账户管理人处记录后方能生效企业签章必不可少!!!成员签字支付资料审核要点——合规性审核（续）申请材料信息是否与建账信息一致单证的必填字段是否都已准确填写电子汇总表、企业签章影印版、原始资料三者信息是否一致是否实名账户是否活期结

7、算账户（即支持转账交易）开户行信息是否与客户确认至XX银行XX省XX市（XX）支行（或储蓄所、分理处）是否为不易支付成功的中国邮政储蓄和农信社账户支付资料审核要点——差错性审核第三部分待遇支付问题件解析通过本节课程您将了解到：账管反馈问题件的主要类型托管反馈问题件的主要类型账管反馈问题件的主要类型（1/5）——申请资料与建账资料不一致问题描述：客户提交的支付申请资料中证件类型、证件号码、员工姓名等信息与建账信息不一致。解决办法：（1）同时提交信息变更申请和待遇支付申请。（2）待遇