hf银行宁波分行合规风险管理优化研究

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1、C391.2公开分类号：____________密级：______________ＵＤＣ：____________单位代码：______________11646硕士专业学位论文论文题目：HF银行宁波分行合规风险管理优化研究学号：_________________________1612121019姓名：_________________________黄芸芸工商管理硕士（MBA）专业学位类别：________________________工商管理专业学位领域：________________________商学院学院：__

2、_______________________韩明华指导教师：_________________________合作导师：_________________________论文提交日期：2018年6月25日AThesisSubmittedtoNingboUniversityfortheMaster’sDegreeResearchontheComplianceRiskManagementOptimizedStrategiesofHFBankofNingboBranchCandidate：YunyunHuangSupervisor

3、s：(Associate)ProfessorMinghuaHanFacultyofbusinessschoolNingboUniversityNingbo315211，ZhejiangP.R.CHINAJune25,2018宁波大学硕士专业学位论文HF银行宁波分行合规风险管理优化研究摘要随着因违规造成银行业损失的日益增多，国内外银行业逐步认识到合规风险管理的重要性，监管也逐渐开始倡导合规风险管理建设。宁波常常被做为金融政策试点城市，宁波监管对分行的一些政策要求时常会走在HF总行前面，HF银行宁波分行作为宁波市外资银行的优秀代表

4、，在当地监管环境和监管力度为适应经济形势而不断做出调整的今天，如何做出变革，建立起科学高效的合规风险管理机制，促进业务合规稳定的发展，已然是一项重要的课题。通过对HF银行宁波分行合规风险管理机制的系统性研究和分析，找出目前HF银行宁波分行合规风险管理当中存在的问题，针对这些问题提出科学合理的解决措施。对外资银行在地方的合规风险管理进行研究既有重要性也有必要性。本文结合全面风险管理、内部控制、商业银行合规风险管理等相关理论，对商业银行合规风险管理的涵义、外资银行合规风险管理的特点及模式等进行了阐述；并以HF银行宁波分行为研究对象

5、，对HF银行宁波分行合规风险管理的现状、目前存在的问题以及造成这些问题的原因进行了深入的分析；就HF银行宁波分行合规风险管理中出现的问题，通过学习国内外银行合规风险管理经验，提出HF银行宁波分行合规风险管理的优化建议。通过以上研究，本文主要得出了以下结论：1.为了对合规风险管理有更深入的认识，对其内涵、特征及与其它风险的关系进行了系统性阐述。通过对法兴银行和德意志银行在合规风险管理实践过程当中总结的经验进行学习，分析出国外对商业银行合规风险管理的研究在合规管理模式和定量模型等方面已经比较深入。近年来，国内研究也逐渐深入，已将合

6、规风险管理视为银行一项独立的风险管理活动予以研究。2.通过分析总结出商业银行合规风险管理的相关理论和管理特点，对全面风险管理理论的四个目标、八个要素，内部控制理论的核心体系，商业银行合规风险管理的涵义等、外资银行合规风险管理的方式进行了研究。3.通过对HF银行宁波分行的现状分析得出，HF银行宁波分行合规风险管理过程中主要存在以下问题及成因：第一，外资商业银行合规风险管理方式与本地环境的不完全适应性，主要原因是合规风险管理方式没有因地制宜；第IHF银行宁波分行合规风险管理优化研究二，没有形成人人合规的合规文化理念，主要原因是合规

7、文化建设不足；第三，仍然停留在反应性事件管理上，主要原因是合规风险管理制度不够流程化；第四，组织架构不完善，主要原因是分行合规部人力资源不足；第五，不能及时有效的了解到总行以及外部监管的最新动态和要求，主要原因是分行合规管理部缺乏与总行及监督管理部门的主动沟通交流意识。4.在对国内外商业银行合规风险管理经验总结与借鉴的基础上，本文从适应本地合规风险管理环境、合规文化、合规制度、人力、加强与总行及监管的沟通这几点提出了五条适合HF银行宁波分行合规风险管理的优化建议。关键词：HF银行；宁波分行；合规风险管理；II宁波大学硕士专业学

8、位论文ResearchonthecomplianceriskmanagementoptimizedStrategiesofHFBankofNingboBranchAbstractWiththeincreasinglossesofbankingindustrycausedbyn