华夏银行天津分行合规风险管理流程优化研究

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1、天津大学硕士学位论文华夏银行天津分行合规风险管理流程优化研究ResearchonProcessOptimizationofComplianceRiskManagementofHuaxiaBank，TianjinBranch学科专业：工商管理硕士研究生：张凝指导教师：任达天津大学管理学院2012年5月独创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成果，除了文中特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得天津大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的

2、说明并表示了谢意。学位论文作者签名：签字日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解天津大学有关保留、使用学位论文的规定。特授权天津大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。（保密的学位论文在解密后适用本授权说明）学位论文作者签名：导师签名：签字日期：年月日签字日期：年月日中文摘要2008年全球金融危机之后，银行对合规风险管理的要求进一步提高。早在上世纪80年代，欧美学者已经对商业银行涉及到的合规风险管理问题进行验研究。进入21世纪，在强调银行业风

3、险监管的巴塞尔协议之外，该委员会还专门发布《合规与银行内部合规部门》，强调合规风险管理是日趋重要且独立的风险管理职能，从此便受到银行实务界和监管部门的高度关注。不久之后，中国银监会也发布《商业银行合规风险管理指引》，目前，该《指引》已经成为指导中国商业银行进行合规管理方面的核心制度和权威文件。当前，经济金融形势存在较大的不确定性，银行强化合规经营的形势日趋紧迫。然而，以往的研究大多集中在行业层面，篇幅多集中介绍国外银行的先进经验，而没有剖析我国商业银行面临的实际情况，进而做出机制设计方面的政策建议，导致银行实际经营中出现诸多合规风险管理机制的缺陷。本文以华夏银行天津分行为例，阐述了其

4、合规风险管理制度的现状、主要流程和存在的主要问题，并具体分析了华夏银行天津分行风险管理的政策要求、制度及其流程化的现状。然后，分析对国内外先进银行合规管理制度，具体包括组织架构、合规风险管理制度和合规风险管理流程等，对比得出华夏银行天津分行与先进银行的差距并在此基础上提出改进方法，主要有树立全新的合规风险管理观念、构建完善的合规风险管理体制、扩宽现有的合规风险管理范围、流程化合规风险管理制度等。本文的第六部分则具体分析了流程优化设计的一些问题，包括其影响因素、优化目标和原则、优化方法和操作等。关键词：合规风险；风险管理；流程优化；华夏银行天津分行ABSTRACTDuringtheaf

5、termathofglobalfinancialcrisisin2008,therequestofbankingcomplianceriskmanagementraisedfurther.Infact,somescholarsinEuropeandtheUShadalreadystartedtostudytheissuesoncomplianceriskmanagementatasearlystas1980s.Whenitcameto21century,BaselCommission,despitethefamousaccordschargingthebankingregulatio

6、n,releasedtheCompliancewithInternalComplianceDepartmentoftheBanktostressthesignificanceofcomplianceriskmanagementandtheindependenceofcompliancedepartment.Thisconsultativedocumenthasownedtremendousattentioneversince.Lateron,ChineseBankingRegulationCommitteereleaseCommercialBank’sComplianceRiskMa

7、nagementGuidelines.Today,theguidelinehasbeenthecoreandauthorityofcomplianceriskmanagementinChina.Fortheuncertaintyineconomicandfinancialenvironmentremains,itismoreandmorepressinglyforbankstostrengthentheirabilityofcomplianceriskma