华夏银行长沙分行操作风险管理研究

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1、学校代号10532学号S1214W373分类号密级工商管理硕士学位论文华夏银行长沙分行操作风险管理研究学位申请人姓名陶甄培养单位工商管理学院导师姓名及职称马超群教授学科专业工商管理硕士（MBA）研究方向金融管理论文提交日期2016年10月11日学校代号：10532学号：S1214W373密级：湖南大学工商管理硕士学位论文华夏银行长沙分行操作风险管理研究学位申请人姓名：陶甄导师姓名及职称：马超群教授培养单位：工商管理学院专业名称：工商管理硕士（MBA）论文提交日期：2016年10月11日论文答辩日期：2016年11月15日答辩委员会主席：朱慧明教

2、授StudyontheoperationalriskmanagementofChangshabranchofHuaxiaBankbyTAOZhenB.E.(JishouUniversity)2009AthesissubmittedinpartialsatisfactionoftheRequirementsforthedegreeofMasterofBusinessAdministration(MBA)intheGraduateschoolofHunanUniversitySupervisorProfessorMAChaoqunOctober,2

3、016湖南大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加ＬＪ标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中Ｗ明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。：Ｉ么Ｉ日作者签名日期；年Ｉ，月学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部口或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南

4、大学可将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检、。索，可Ｗ采用影印缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文本学位论文属于１、保密□，在年解密后适用本授权书。＾２、不保密囚。＂＂（请在［＾上相应方框内打Ｖ）ｆｆ：作者签名：日期文１（＾年心月日导师签名：日期：年月日华夏银行长沙分行操作风险管理研究摘要面对日益加剧的全球经济下行压力，中国银行业亟需提升风险管理水平。操作风险作为我国商业银行的主要风险近年有不断扩大之势。华夏银行作为中国股份制商业银行的代表，在经营实践中存在着诸多潜在操作风险因子。探索有效应对操

5、作风险的措施，持续创新风险管理体制机制，对于提升股份制商业银行的管理经营水平具有十分重要的理论意义和实践价值。基于此，本文选取具有区域典型性特点的华夏银行长沙分行作为分析样本，对识别和化解银行操作风险的相关举措进行了有益探索。本文采用规范研究和案例研究相结合的方法，理论联系实际，遵循“现象-问题-分析-对策”的研究思路，首先综述目前操作风险的国内外研究现状，确定研究的主要内容和论文结构，进而通过对华夏银行长沙分行现有运营管理制度、操作流程的调查分析，从经济环境、业务环境、内部管理环境等方面分析了华夏银行长沙分行操作风险管理的影响因素，并结合工作

6、实际，从当前运营过程中存在的风险管理意识较薄弱、内部组织架构不尽合理、风控制度欠完善、业务流程存疏漏、应急处置机制不完备等问题入手，提出了提高风险防范意识、调整风险管理组织架构、完善风险管理制度等改进策略和保障措施。关键词：华夏银行长沙分行；操作风险；组织架构；管理制度；业务流程II工商管理硕士学位论文AbstractInthefaceofincreasingdownwardpressureonglobaleconomy,China'sbankingsectorneedstoimproveriskmanagementlevel.Operatio

7、nalriskasthemainrisksofcommercialBanksinChinahasagrowingtrendinrecentyears.Huaxiabank,astherepresentativeofthejoint-stockcommercialbankofChina,therearemanypotentialinthemanagementpracticeofoperationalriskfactors.Exploremeasurestorespondeffectivelytotheoperatingrisk,continuou

8、sinnovationriskmanagementsystemsandmechanisms,topromotethemanagementlevelof