影子银行法律监管问题研究

《影子银行法律监管问题研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、学校代码10125专业代码030107硕士学位论文题目影子银行法律监管问题研究姓名王丹磊专业经济法学研究方向金融法所属学院法学院指导教师吴春香二〇一五年三月UniversityCode10125MajorCode030107ShanxiUniversityofFinance&EconomicsThesisforMaster’sDegreeTitleResearchonLegalIssuesofRegulatingtheShadowBankingNameWangDanleiMajorEconomiclawResearchOrientationFinancelawSch

2、oolFacultyofLawTutorWuChunxiangMar7，2015学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究所做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：年月日1学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人

3、授权山西财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于保密□，不保密□。在年解密后适用本授权书。（请在以上方框内打“√”）学位论文作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日1山西财经大学硕士学位论文摘要金融危机的浪潮过后，各国纷纷开始关注其幕后的推手——影子银行，而监管的缺失被认为是导致危机很重要的原因，影子银行极易引起系统性的金融风险。在影子银行体系不发达的我国，影子银行的发展速度也达到惊人的程度，中国社会科学院金融所发布的《中国金融监管报告(2014)》指出，我国广义影

4、子银行体1系规模约为27万亿元，占银行业全部资产的比重约19%。但是影子银行的运营模式十足脆弱，存在流动性差、业务不规范、信息披露不充分、管理不到位、监管套利、法律关系不清晰、监管标准不一致、资金来源运用的期限过度错配等种种问题。然而我国影子银行面临监管不到位，甚至监管空白等问题，与影子银行在金融市场中的地位以及风险性不相匹配。全文讲述了影子银行的产生、概念、表现形式、法律风险，分析了我国影子银行存在监管法律缺失、监管制度滞后、缺乏国际合作等种种问题，通过借鉴国外、国际组织对影子银行监管的法律法规，构架适合我国影子银行的法律监管模式，并提出完善我国影子银行监管体系的

5、若干建议，以期能够达到对我国影子银行系统风险的防范，并与全球影子银行法律监管的趋势相接轨。关键词：影子银行，监管缺失，监管立法，功能监管1尹振涛、胡滨，金融监管蓝皮书：中国金融监管报告（2014）[M],社会科学文献出版社，2014版1影子银行法律监管问题研究ABSTRACTAfterfinancialcrisis,governmentsbegintopayattentiontoitsevilbackstagetrigger–theshadowbanking.Shadowbankingcaneasilytriggersystematicfinancialcrisis

6、,whiletheabsenceofsupervisionhasbeenconsideredasthemostimportantreason.Shadowbanking,whichstillundevelopedinchinayethasastaggeringgrowthrate.ChinaFinanceSupervisionReport(2014),publishedbyFinancialDepartmentofChinaAcademyofSocialSciences,pointsthatshadowbankingsystemhasabout27000000mil

7、lions,nearly19%ofoverallassetsofbankingsystem.However,shadowbankingoperatefragility,withtoomanyproblemslikeliquidityshortage,unprofessionalstandards,inadequatedisclosureofinformation,badmanagement,regulatoryarbitrage,vaguelegalstatus,inconsistentregulatorystandards,andperiodmismatchb