影子银行监管法律问题研究

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1、学校代码１０１２５专业代码０３０１００Ｑ硕士学位论文题目影子银行监管法律问题研究姓名王颖慧专业法学研究方向经济法学所属学院法学院－指导教师张旭娟二〇一八年六月三日学校代码10125专业代码030100硕士学位论文题目影子银行监管法律问题研究姓名王颖慧专业法学研究方向经济法学所属学院法学院指导教师张旭娟二〇一八年六月三日UniversityCode10125MajorCode030100ShanxiUniversityofFinance&EconomicsThesisforMaster’sDegreeTitleResearchontheleg

2、alissuesofshadowbankingsupervisionNameWangYinghuiMajorlawResearchOrientationlawofeconomicSchoolShanxiuniversityoffinancialandeconomicTutorZhangXujuanJune3rd，2018山西财经大学硕士学位论文摘要次贷危机的发生不仅给美国带来了严重的影响，对欧盟和其他资本主义国家乃至世界经济金融都带来了沉重打击。世界各国的学者和专家对这次金融危机进行了分析和研究，认为次贷危机发生的根源之一就是影子银行体系的发展。在政策优惠和互联网金融的大背景下，

3、中国的影子银行也得到了快速的发展。但是我国的影子银行的发展相比国外影子银行的发展来说比较落后，同时伴随着过高的杠杆率、信息不透明以及流动性不充足等特点。因此影子银行在发展的同时也可能伴随一系列的风险和问题，影响整个金融市场。目前我国正面临着经济下滑、金融非中介化、市场化的利率和互联网金融扩展等一系列挑战，需求我们面对这些情况要用改革发展的眼光。为此，我们在研究影子银行的问题时，既要看到它对中国经济金融的积极影响。同时，也不能回避影子银行的潜在风险。随着金融全球化步伐的加快，以及金融产品创新的不断发展，影子银行的不断发展有效地促进了我国传统金融实体经济的发展，在我国金融体系中占有重

4、要的位置。然而在金融监管方面对影子银行的监管并没有商业银行那么严格，一旦出现问题容易产生系统性的风险，从而对整个金融稳定产生影响。本文运用比较分析法、交叉分析法、文献分析法等方法对影子银行的监管问题进行研究。本文通过对国内及国外影子银行的内涵、特征的分析，定义了我国影子银行的范围，总结了国内影子银行的监管现状和存在的问题。通过对国际金融机构组织和其他发达国家对影子银行监管措施的分析，结合我国的监管现状，提出有效的防范风险的措施和监管制度。在对影子带来的正面和反面的影响进行分析以后，探索影子银行在发展和风险管控的平衡点，综合运用“审慎监管”和“行为监管”的理念，从宏观和微观两个层面

5、对监督和管理影子银行的在发展中出现的问题。在监管的过程中，建立起针对影子银行风险的提前识别和防范的系统，这样对影子银行发展过程中产生的风险进行事前监管和实时的监管，对影子银行的系统性风险做到事前防控。关键词：影子银行，金融监管金融稳定，监管效率，行业监管I影子银行监管法律问题研究ABSTRACTTheoccurrenceofthesubprimemortgagecrisishasnotonlybroughtaseriousimpactontheUnitedStates,buthasalsobroughtaheavyblowtotheEUandothercapitalistcoun

6、triesandeventotheworld'seconomyandfinance.Scholarsandexpertsfromvariouscountriesintheworldanalyzedandstudiedthefinancialcrisisandbelievedthatoneoftherootcausesofthesubprimecrisisistheshadowbankingsystem.Inthecontextofpolicypreferencesandinternetfinance,China’sshadowbankinghasalsoexperiencedra

7、piddevelopment.However,ourcountry'sshadowbankingsystemisrelativelybackwardcomparedtotheinternationalshadowbankingsystem.Atthesametime,itisaccompaniedbytoohighleverage,opaqueinformation,andinsufficientliquidity.Therefore,whileshadowbankingisde