我国中小银行it外包风险及期管理研究

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1、对外经济贸易大学硕士学位论文我国中小银行IT外包风险及期管理研究姓名：林桂英申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：于瑾201105：摘要二十世纪九十年代以来，IT外包发展迅速。银行业作为信息技术应用最深入的行业之一，也较多地涉及IT外包。占我国金融市场70％份额的五家国有及国有控股大型商业银行，由于成立时间久、资金和技术力量雄厚，其IT建设较少采取外包；而政策性银行和中小型商业银行，无论从资金上还是技术实力上、人力资源上都无法满足自身IT建设的需求，其IT建设大多采用外包模式。所以，从目前来看

2、，我国银行业IT外包更多地集中在中小银行，实现的外包范围和金额也越来越大，效益和风险也都日益显著。对外包风险的把握，直接决定着IT外包的成败，从根本上说，对IT外包风险的防范过程就是对外包活动实施全面有效的管理过程。本文从我国银行业11r外包现状出发，以IT外包项目管理生命周期为主线，对中小银行IT外包进行风险分析。在此基础上，借鉴COSO—ERM风险管理框架思想，基于IT外包项目生命周期，建立了11r外包项目全过程风险管理的三维模型。并对模型的实现进行说明，针对11r外包风险控制的内部环境以及

3、IT外包项目生命周期各环节的风险，提出了管理对策。对中小银行合理利用IT外包服务、提高IT外包管理水平、降低IT外包风险具有一定的指导意义。关键词：中小银行，IT外包，风险管理AbstractSincethe90soflastcentury，IToutsourcinghasdevelopedrapidlyandtheoutsourcingmarketisgettingmoreandmoremature．Asoneoftheindustriesinwhichinformationtechnolog

4、yhasbeenmostthoroughlyapplied，thebankingindustryalsoemploysIToutsourcingalot．AsforChina．thefivebiggeststate—ownedorstate．holdingcommercialbanks，whichdominate70％ofthefinancialmarket，seldomoutsourcetheconstructionoftheirITinfrastructurethankstotheirwel

5、l．establishedindustryexperience，strongfinancialandtechnologybackground．Ontheotherhand，thepolicybanksandsmallormediumsizecommercialbanksoutsourcemostoftlleirITinfrastructureconstruction，mainlybecausetheirtechnologystrengthandhumanresourceisnotabletosa

6、tisfytheneedsofITconstruction．Asaresult．currentlytheIToutsourcingbusinessinChinacomesmainlyfromsmallormediumsizebanks．witllgrowingscopeandvolumeaswellassignificantbenefitandrisk．TheriskcontrolofIToutsourcingiscrucialtoitsSUCCESS．Essentially．theproces

7、sofriskpreventioninIToutsourcingiSthesameastheprocessofenforcingathoroughandeffectiveoutsourcingmanagement．StartingfromanintroductionofthecurrentsituationofIToutsourcinginChinesebankingindustry,andtakingthelifecircleofIToutsourcingprojectasamainstrea

8、m．thisarticleanalysestheriskofIToutsourcingofsmallormediumsizebanks．Furthermore．borrowingtheideafromtheCOSO．ERM—skmanagementstructuretheory．theauthorestablishesa3DstructuremodeltoillustratethewholeprocessofriskcontrolmanagementintheIToutsourcingproje