基于sfa的中国上市银行股权结构与效率的关系研究

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1、4．2银行股权结构与效率的研究假设⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯3l4．2．1银行股权性质与银行效率的研究假设⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯3l4．2．2银行股权集中度与银行效率的研究假设⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．324．2．3银行股权制衡度与银行效率的研究假设⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．324．3银行股权结构与效率的回归模型设计⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．324．3．1银行股权结构的指标变量的选取⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯324．3．2银行股权结构与效率的回归模型⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯344．4本章小结⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

2、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．35第五章银行股权结构与银行效率的实证分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．365．1银行效率测度结果与分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯365．1．1银行前沿模型的参数估计⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯365．1．2银行的效率结果值与分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯365．2回归模型变量描述性统计检验⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯375．3银行股权结构与效率关系的实证分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．385．3．1股权性质与效率的实证结果分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯38

3、5．3．2股权集中度与效率的实证结果分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯385．3．3股权制衡度与效率的实证结果分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯395．4本章小结⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．40第六章总结与展望⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．416．1工作总结⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．416．2建议对策⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．426．3研究展望⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯43参考文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯

4、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯。44攻读硕士学位期问发表的论文⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯：⋯⋯⋯⋯⋯49特别声明⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯50V插图清单图1．1论文框架结构⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．9图3．1上市银行2011年年末的国有股持股比例⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯20图3—2上市银行2011年年末的外资股持股比例⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯20图3．3中国银行业2007．2011年外资平均持股比例⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．22图3．4上市商业银行2011

5、年年末的股权集中度情况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．23图3—5中国银行业2007．2011年的股权集中度情况⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．24图3．62011年上市银行的5个制衡度指标比较⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．25图3．7上市银行2011年的平均制衡度(5个制衡度指标均值)⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯26VI表3．1表3—2表3—3表3—4表3—5表3．6表3．7表4．1表4．2表5．1表5—2表5—3表5．4表5．5表5．6表格清单中国上市银行的基本信息⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．18上市银行2011年末的股东性质情况(单位％)⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．1

6、9上市银行2007．2011年的外资股持股比例(单位％)⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯21上市银行2011年末的股权集中度情况(单位％)⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．222007．2011年上市银行的平均股权集中度情况(单位％)⋯⋯⋯⋯⋯．23上市银行2011年末的股权制衡度情况(单位％)⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．24上市银行2011年末的平均股权制衡度情况(单位％)⋯⋯⋯⋯⋯⋯．26上市银行效率的投入产出指标体系⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．3l回归模型变量及说明⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．34上市银行的效率测度模型的参数估计值和检验结果⋯⋯⋯⋯⋯⋯．36上市银行2

7、007．2011年的效率值⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯36回归模型主要变量的描述性统计检验⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯37股权性质与银行效率的实证结果⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯38股权集中度与银行效率的实证结果⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯38股权制衡度与银行效率的实证结果⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯39VII第一章绪论1．1研究背景及意义1．1．1研究背景随着我国金融体制改革的不断深入，以及金融国际化进程的不断推进，中国银行业赖以生存的金融生态环境1发生了深刻的变化(张晨，2009)t¨，银行业的股权结构和经营效率也发生了显著的变化。1978年经济改革以来

8、，打破了中国人民银行独家垄断的局面，逐步形成了以中央银行为核心、以四大专业银行为