中国上市银行的x效率与股权结构研究

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1、苏州大学硕士学位论文中国上市银行的X效率与股权结构研究姓名：陆沁申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：万解秋201103我国上市银行的x效率与股权结构研究中文摘要当前，我国银行体系的效率问题是关系到中国金融发展的关键性问题。一方面，高效率的银行经营和运转是金融体制演化过程中的必然要求；另一方面，银行系统效率问题是构成我国经济安全的一个重要因素。为了提高银行效率，改革者进行了有条不紊、波澜壮阔的金融体制改革，中国银行业的竞争程度在一定程度得以提高，经营绩效在总体上有较大改善。银行业X效率问题是这一领域的研究前沿，但是

2、从国内目前现有的文献来看，现有研究集中在实证研究角度，理论研究基础较为薄弱。而本文则试图夯实理论基础，具体论述股权结构对银行X效率的影响。因此，本文具有一定的理论意义。从现实角度来说，上市商业银行X效率的研究，可以为银行管理者提供业绩考核和决策的参考，有针对性地采取措施改善经营和管理，实现自身的可持续发展，同时，也可以检验我国商业银行股权改革的成效，再者，银行业整体效率的提高可以有效防范金融风险，维护金融业的健康发展。因此，本文具有一定的现实意义。首先，第一部分是本文的绪论部分，描述了本文的研究背景，对国内外相关文献

3、进行了综述；然后，本文从理论角度阐述了股权结构对银行X效率的作用机理；接着，本文运用前沿效率SFA对我国商业银行X效率进行了测度，将X效率分解为利润效率及贷款效率并将其按照银行性质进行了对比；再次，本文用线性回归检验了股权结构对银行X效率的影响；最后对本文的研究内容和成果进行了总结，同时根据本文的实证结果和中国银行业的现状，提出了政策建议。通过以上研究，本文得出结论：第一，从理论角度论述了股权结构对银行X效率的影响：第二，对于所有样本银行来讲，无论是在中介法下、还是生产法下，近几年来，银行X效率都是逐步上升趋势，国有

4、银行股份制改造以后，与股份制银行的效率逐步接近；第三，从实证角度验证了股权结构对银行X效率的影响，第一大股东持股比例对银行X效率呈负相关，前十大股东持股比例对银行X效率正向影响。本文的创新之处：第一，从理论角度论述了股权结构对银行X效率的作用机理；第二，国内对银行X效率的实证研究，侧重非参数方法的数据包络法，应用随机前沿分析方法的文献相对较少，本文试图有所推进，运用SFA方法对银行截中文摘要我国上市银行的X效率与股权结构研究至2009年的数据进行测度；第三，同时运用中介法、生产法对银行X效率进行测度并比较，以往文献均

5、是选择一种方法，或者是对两种方法进行综合，鲜有同时采用两种方法的，本文对此进行了尝试。关键字：X效率股权结构随机前沿分析方法中介法生产法作者：陆沁指导教师：万解秋我国上市银行的x效率与股权结构研究英文摘要TheResearch0nTheChinaPublicBank’SX-·efficiencyandTheRespectOfOwnershipStructureAbstractCurrently,theefficiencyofthebankingsystemisthekeyproblemtotheChina’Sfina

6、ncialdevelopment．Ontheonehand，bankmanagementandoperationwithhighefficiencyisanecessaryrequirementevolutioninthefinancialsystem；Ontheotherhand，theefficiencyofbankingsysteminChinaisanimportantfactorofeconomicsecurity．Inordertoimprovebankefficiency,reformersproces

7、sedorderlyreformoffinancialsystem．China’Sbankingcompetitivehasimprovedtosomeextentandperformanceingeneralhasgreatlyimproved．TheissueofX-efficiencyofcommercialbankisthecutting-edgeresearchinthisarea．However,fromcurrentlyavailableliterature，theexistingresearchhas

8、focusedonempiricalresearchperspectiveandtheoreticalresearchbaseisweak．Thepaperistryingtolayasolidtheoreticalfoundation，discussingtherelationshipbetweentheownershipstructurea