中国上市商业银行多元化经营绩效研究

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1、南京航空航天大学硕士学位论文中国上市商业银行多元化经营绩效研究姓名：曹丽娟申请学位级别：硕士专业：产业经济学指导教师：许春2011-03南京航空航天大学硕士学位论文摘要21世纪初，自中国加入世贸组织以后，面对着外资银行的不断涌入，市场竞争越来越激烈，中国银行业中的主要商业银行基本都进行了一系列的战略转型，其中最主要的战略就是多元化战略。具体表现在银行通过扩大经营范围、调整收入结构来提升自身的市场竞争力和盈利能力。本文以中国上市商业银行多元化经营绩效评价作为研究课题，是希望通过对中国各主要银行的多元化战略实施前后经营绩效变化的情况进行客观准确的

2、分析，使银行能够了解自身与其他银行的差距，正确认识自己的经营状况，在提高核心竞争力的条件下，有步骤地实施多元化战略，这样才能确保多元化战略的有效实施，进而提升整体竞争力。本文首先对国内外学者对企业多元化绩效和商业银行的多元化经营绩效的研究成果进行了梳理，在前人的研究基础上提出了本文的研究内容与技术路线。然后，阐述了多元化的相关概念与特征，明确了商业银行多元化的特殊性，探索性的界定了其内涵，并对多元化的相关理论知识进行了回顾与简要的评论，为下文的实证分析提供理论支持。在实证分析部分，本文从制度差异、多元化动因以及多元化程度三方面讨论了商业银行的

3、多元化经营绩效。在对绩效的指标选取上，考虑到ROA只是在财务上反映了商业银行多元化的经营绩效，因此本文选取反映多元化成果的利息收入、非利息收入（包括手续费收入、投资收益和其他收入）作为评价指标，运用非参数模型DEA法考察了商业银行实施多元化以后的运营能力和各项业务的盈利能力,并且运用熵方法测度商业银行的多元化程度，建立probit模型以及固定效应模型，考察多元化动因及多元化程度对经营绩效的影响。主要结论是，多元化经营改善了国有银行的运营能力和盈利能力，但却损害了股份制银行的运营能力和盈利能力.基于2009年的数据对DEA无效银行进行了改进，为

4、银行的发展提供了改善的方向。最后本文对主要结论进行了总结，并提出本文的研究不足与展望。关键词：上市商业银行，多元化战略，多元化动因，经营绩效，DEAI中国上市银行多元化经营绩效研究AbstractIntheearly21stcentury,sinceChina'saccessiontoWTO,theconstantinfluxcomingofforeignbanksmakesthemarketcompetitionismoreandmorefierce.China'smajorbanksbasicallycarriedoutaseriesof

5、strategictransformation,themostimportantisthediversificationstrategy.Embodiedinthebankisthatmostbanksinordertoenhancetheirmarketcompetitivenessandprofitabilitybyexpandingthebusinessscopeandadjustingtheincomestructure.Thispaperdidtheresearchonthediversificationofcommercialba

6、nkofChina’slisted,hopingtoanlysisobjectiveabouttheperformancechangebeforeandaftertheimplementationofthestrategy,sothateverybankcanunderstandthedifferencebetweentheirownsandotherbanks.Onlyinthesituationthattheyrecognizetheirownoperatingconditions,cantheyimplementdiversificat

7、ionstrategystepbysteptoinsuretheeffectiveimplementtationofthediversificationstrategytoenhancetheoverallcompetitiveness.Thispaperfirstlyreviewstheresearchathomeandabroadonthediversificationperformanceofenterpriseandcommercialbanks,basedonpreviousstudies,Iproposedtheresearchc

8、ontentandtechnologyroadmap.Andthen,thispaperdescribesrelatedconceptsandfeaturesofd