加强理财经理队伍建设推动银行保险业务发展

《加强理财经理队伍建设推动银行保险业务发展》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、加强理财经理队伍建设推动银行保险业务发展赵曼伊（中央财经大学保险学院，北京100081）［摘要］随着保险业务的迅速发展，银行保险已成为寿险公司业务发展的一条重要渠道。在新形势下，仅依靠现有客户经理队伍，已不能满足群众对保险的多样需求和业务大发展的需要。迅速建立理财经理队伍，提供优质理财服务，有利于深度开发客户资源，巩固发展业务；有利于尽快实现银行保险业务转型，增强银行保险业务可持续发展能力。［关键词］寿险公司；银行保险；理财经理；队伍建设［中图分类号］F840.62［文献标识码］A［文章编号］1004-3306（2008）03-0042-03Ab

2、stract：Alongwithrapiddevelopmentoftheinsurancebusiness,thebancassurancechannelhasbecomeanimportantdistributionchannelforlifeinsurancebusinesses.Inthenewsituation,itisinsufficienttosorelyrelyonthecurrentclientmanagerteamtomeetdiversifyingneedsandfastergrowthofinsurancebusiness

3、.Insurersshouldestablishafinancialadvisortypeofsalesforceofferingsuperiorfinancialmanagementadvicetoclients.Thismovewillhelptofurtherexploretheclientresourcesandsolidifybusinessdevelopment.Itisalsobeneficialforaspeedyrestructuringofbancassurancebusinessandenhancesthesustainab

4、ilityofit.Keywords：lifeinsurancecompany;bancassurance;financialadvisor;salesteamconstruction随着保险业务的迅速发展，银行保险已成为寿险公司业务发展的一条重要渠道。面对资金市场的繁荣，寿险公司万能、投连产品的推出，在新形势下如何做大、做强、做优银行保险业务，迅速建立一支理财经理队伍是寿险公司的当务之急。一、加强理财经理队伍建设，对推动银行保险发展具有非常重要的作用任何一个公司、一个区域、一个渠道的业务发展，都离不开加强队伍建设这个基础，这是企业发展的客观规律

5、。在银行保险业务发展初期，客户经理发挥了重要作用。但随着银行保险合作领域的不断扩大，随着银行保险领域竞争态势的深刻变化，随着公司万能、投连等新产品的不断推出，随着群众对保险公司理财的迫切需求，随着客户对保险公司服务水平要求的不断提高等，现有的客户经理队伍已不能满足业务发展的需要。必须建设一支综合素质高于现有队伍，职能作用和现有队伍既有所区别，又能有效互补的、新型的银行保险销售队伍。（一）建立理财经理队伍，是居民理财需求不断增长的必然要求麦肯锡的一项调查表明，目前国内居民大致拥有约35万亿元财产，并且今后每年还将以16%的速度递增。其中，约有120

6、万个家庭拥有10万美元以上的存款。党的十七大提出：“深化收入分配制度改革，增加城乡居民收入”、“创造条件让更多群众拥有财产性收入”等。对于这些逐步富裕起来的居民来说，如何保证财富的不断升值，正在成为他们所重视的问题。同时，他们还不得不直面子女教育投入的不断增加，未来退休保障责任的加大，投资市场风险的不确定性等一系列风险。因此，理财已经成为社会公众十分关注的热点问题。但是，在具有理财需求的居民中，大多数人仅拥有理财的愿望，却没有专业经验，有的虽然有理财知识，却没有充裕的时间用于收集信息，分析决策。居民的理财活动十分需要专业的理财顾问帮助设计安排。中

7、国社会调查事务所公布的一项调查表明：我国约有74%的居民希望得到理财顾问的指导。其中：19%的被调查者关心生活理财，希望通过专家指导设计未来；35%的被调查者关注投资理财，注重存款、股票、基金、债券、保险等金融资产的优化组合；46%的被调查者对两者同样关注。居民理财需求的增长，为金融业创造了发展空间。作为金融业的组成部分，保险业不可能置身于这一广阔的市场之外，必须积极参与，争取占据应有的地位，获取应有的利益。因此，寿险公司必须加快建立自己的理财经理队伍，这是形势发展的需要，是寿险公司业务持续、健康、快速发展的需要，更是寿险公司不断满足广大群众的需

8、要。［作者简介］赵曼伊，现就读于中央财经大学保险学院。（二）建立理财经理队伍，是有效应对金融业竞争的需要目前，金融业综合经营的浪潮已经到