《客户信息管理》word版

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1、客户信息管理（1000-1499）客户信息管理是指，在新综合业务系统中以客户号作为客户唯一标识构建客户信息数据库，并以客户号为线索对客户交易的信息进行统一归集管理，从而实现帐户信息的客户化管理，便于对客户进行价值分析和评价，为全行的业务拓展提供基础数据。一、基本定义：1、客户号。每个客户在系统内都有唯一标识——客户号，客户号暂定为8位，对公客户的客户号第一位为0，对私客户号的第一位不为0，金融机构客户的客户号前三位为0。通过客户号将一个客户在系统内的所有信息联系在一起，实现数据信息统一归集管理。2、“客户”包括：对私客户、对

2、公客户、金融机构客户（包括国际业务的代理行）。3、对公客户。对公客户以其证照号码为唯一标识，对公客户号与客户证照种类和证照号码一一对应（主要利用企业组织机构代码和事业单位组织机构代码）。4、对私客户。对私客户以其证件号码为唯一标识，对私客户号与客户的证件种类和证件号码一一对应（主要利用身份证号码）。5、金融机构客户。（参照国际业务和资金计划有关内容）6、客户信息包括：客户基本信息、客户辅助信息、客户扩展信息，和客户帐户信息以及客户结算交易信息等。（1）对公和对私客户基本信息是在客户开户时或开户前由被授权柜员手工建立，事后经授

3、权可以修改、增加、删除客户基本信息中的有关内容。可以考虑赋予营业网点柜员修改和增加的权限。（2）客户辅助信息资料以及客户基本信息中的有些内容由客户经理、业务经理或柜员等相关业务部门的人员建立，并由相关业务部门人员维护。辅助信息中有关客户分类字段的内容，需要与对公信贷系统和对私信贷系统中的相关内容保持一致，所以所有分类字段支持从信贷等其他业务系统自动读入和手工录入模式。注意新综合业务系统中客户信息字段内容与信贷、个贷、中间业务平台、银证通等系统中的相关字段内容要保持一致。（3）客户扩展信息是在上述客户信息不能满足需要后，由相关

4、业务部门人员，针对特定客户群的信息内容扩展。7、网上银行、电话银行、信贷系统、个人贷款系统以及中间业务系统等其他业务交易系统的客户号与本系统的客户号保持一致，客户号可以选择用密码管理（无密码管理的客户号不对该客户提供一些需校验客户号的交易功能）。二、客户号生成流程图1、对公和对私客户开户。对公、对私客户开户请求第一种模式：63柜员输入开户要素系统判断是否已经有客户号已有客户号没有客户号生成客户号，并开户成功回显客户号，并开户成功对公、对私客户开户请求第二种模式：客户提供客户号否是柜员输入客户号柜员输入开户要素系统自动调出客户

5、基本信息系统判断是否已经有客户号否是比对并修改变动要素自动生成客户号，之后开户。显示客户号，显示变动要素，进行修改维护交易，开户。开户、客户信息维护成功2、金融机构客户开户柜员预先生成金融机构客户客户号生成金融机构客户与客户号对照表三、本部分交易目录行次交易代码交易名称权限能否跨机构功能说明11101对私客户号建立生成对私客户号，并建立对私客户的基本信息资料21102对私客户号密码维护客户号密码的填加、修改和删除31103对私客户关键信息维护户名、证件种类、证件号码的修改6341104对私客户信息维护客户非关键信息的修改和补

6、录51105对私客户信息查询查询客户号和查询客户基本信息、辅助信息以及扩展信息61106用客户号查询对私客户帐号信息用客户号查询客户帐号信息（分为：包含金额和不包含金额两种）71107用客户号查询对私客户综合报表查询一段期间客户所有帐号金额及交易情况的综合汇总信息81108对私客户号修改或注销客户号的修改或合并91201对公客户号建立生成对公客户号，并建立基本信息101202对公客户号密码维护可以与1102交易合并111203对公客户关键信息维护几项生成客户号的关键要素的修改121204对公客户信息维护客户非关键信息的修改和

7、补录131205对公客户号查询查询客户号141206用客户号查询对公客户帐号信息用客户号查询客户帐号信息（分带金额和不带金额两种情况）151207用客户号查询对公客户信息查询客户基本信息、辅助信息和扩展信息161208用客户号查询对公客户综合报表查询一段期间客户所有帐号金额及交易情况的综合汇总信息171209对公客户号修改或注销可以与1107交易合并181301客户关系建立建立客户号与客户号间的关系191302客户关系删除删除客户号与客户号间的关系201303关联客户信息查询查询客户号与客户号间的关系211304金融机构客户

8、号建立生成金融机构客户号，并建立信息221305金融机构客户信息维护金融机构客户信息的修改、补录231306金融机构客户号查询查询金融机构的客户号241307用客户号查询金融客户帐号信息查询金融机构帐号信息（分带金额和不带金额两种情况）251308用客户号查询金融机构客户信息查询金融机构客