《客户模型》word版

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1、客户账户作为系统中的核心，系统所有的业务都是围绕客户展开。因此，需对客户的属性进行合理配置，确保系统设计上的合理性与业务操作上的方便性。主要需要考虑的问题有两个问题：一是如果有效地管理客户不同风险控制要求的资产，如证券资产与期货资产；二是如何方便地实现客户操作上的方便性，可通过客户交易时录入的交易品种代码就直接找到客户的交易账户与资金冻结的资产账户。一下业务机构通指为营业部。下面为客户基本模型的结构图和相关的表机构设计图的图形说明：客户模型如下：在这一客户模型中，实现设计如下：1.客户账号是一个客户在公司的唯一身份标

2、识（避免使用不吉利的号码）。客户编号与业务机构无关，其开户的机构代码为其一个属性，用于标识客户开户时的初始机构代码；客户账号的下面管理的是交易密码（登录密码），作为所有的客户登录时校验用，客户帐户上设置一个公司分类，该属性是作为查询统计分析使用，不做权限控制。客户帐户上设置公司卡号，用于对客户在公司总部层面上的管理。2.资产账号是存放客户分类资产的信息，为下挂于业务机构的账户，用于管理客户的资产。必须先有客户账号，而后开立资产账户并获得资产账号。资产账号管理的是资金密码，作为使用此份资金的密码权限使用。资产帐号下也可

3、管理属于自己的交易密码。多个资产账号设立一个主资产账号，如果资产账号上设置了交易密码，则以资产账号登录时以此交易密码为准，在资产账号上有客户分类和客户分组属性，所有权限都是控制在资产账号上。资产帐号上的资产属性和机构标志是作为查询统计分析使用，不做权限控制。3.客户账号允许同时下挂分属于多个业务机构的不同资产账户，可通过上级机构操作员进行开户或先在各业务机构分别开立不同客户帐号然后通过资产帐号转移来实现，这种情况需经上级部门批准及复核。4.同一客户的不同银行的银证通（含不同交易类别的不同银证通）使用不同的客户帐户，客

4、户帐户再下挂不同的资产帐户。5.原资金卡号由于各业务机构间存在重复，系统设计为用机构代码＋原资金卡号的方式存放在数据库中，通过前端自助系统根据所属自动增加机构代码前缀给以解决。6.客户分类由公司总部统一编码和管理，分区给各业务机构使用，而客户分组则作为各业务机构的个性化客户划分，其与客户分类不存在隶属关联。7.资产账户再下挂内部银行账号（原有的保证金账号）、银行账号和交易账号。为了使用者的简单，我们约定一个资产账户号下面只有一个内部银行号。8.资产账号通过属性控制，可允许下挂多种交易账号，也就是说我们可以设置资产账号

5、做多种类型的交易，在系统内部体现的就是多个产品管理子系统，包括证券，开放式基金等等，也可以控制只准从事某一品种的交易，如期货交易等。9.客户使用客户账号作为登录，必须输入交易密码，并且可以使用其下的所有资产账号，如果资产账号操作需要校验，那么还必须输入资金密码才能操作此份资产；如果是使用资产账号、交易账号和银行账号登录，必须校验交易密码，并且只能进行对该资产账号的资产业务，如果资产账号操作需要校验，那么还必须输入资金密码。1.在资产帐号的管理中，银行号为0的资金代表证券端的本地资金，其他银行号的资金则分别代表不同银行

6、的资金，供银证通业务证券端暂存资金使用。2.系统中同一业务机构的同一交易类别只允许对应唯一一个席位。3.同一个资产账号下允许开设多个不同交易类别的交易账户，或多个同一交易类别的交易帐户，但后者需经上级部门批准及复核。当客户使用唯一的品种代码进行交易时，系统可直接找到该金融品种所属的市场以及该市场客户所对应的交易账户（当同一市场有多个交易账户时，通过主账号的方式设置缺省使用的交易账户，若未指定账户进行交易则取主账号），再通过此交易账户与资产账户的对应关系，方便地找到系统所需冻结资金使用的资产账号，从而非常方便地满足系统

7、对客户操作的方便性的要求。4.允许同一深圳交易帐户在不同业务机构开户，但同一深圳交易帐户在同一业务机构的不同资产帐户下开户时，第二个及以后的使用虚拟股东号，而在虚拟股东申报帐号中反映虚拟帐户委托报盘时的真实交易帐户，具体的分红派息入到第一个真实交易帐户所在资产帐户下。5.对于同一业务机构下的二级交易帐号，统一使用二级虚拟股东号开户，而在二级股东申报帐号中反映二级股东委托报盘时的真实交易帐户。6.允许一个客户帐户下挂不同资产帐户，资产帐户再下挂同一市场的不同交易帐号，但这种情况需经上级部门批准及复核。7.对客户的内部跨

8、业务机构转移要进行严格审核，复核和控制，转出业务机构和转入业务机构的交易帐户对应的交易所席位必须一致，否则需进行正常的交易所转托管或撤消及指定。8.居间人和客户是通过建立居间人和客户的一对一关系,一个客户可属于多个居间人,一个居间人可管理多个客户，一个居间人只能属于一个居间人团队。9.一个资产帐户下可有多个代理人。