积金策略计划认购章程.pdf

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1、景順強積金策略計劃認購章程二零零九年九月閣下不應純粹根據本「重要提示」欄所提供的資料而作出投資，並應閱讀本章程以瞭解詳情。重要提示■景順強積金策略計劃（「本計劃」）現提供八項成分基金，包含以下基金類別：股票基金（包括單一國家基金）、債券基金、貨幣市場基金、保證基金與混合資產基金。■本計劃之回報保證基金純為投資於美國信安保險有限公司所發出之保險單，美國信安保險有限公司亦為保證人（「保證人」）。閣下於回報保證基金的投資因而須承擔保證人之信用風險。只有(i)出現特定情況而保證人接獲有效申索，或(ii)

2、出現其他情況（如本章程附錄所載者），回報保證基金的保證人方會提供資本保證及指定回報保證率。閣下應先細閱章程，然後始投資於回報保證基金。■本計劃之強積金保守基金並不保證償還資本。■強積金保守基金之收費可(i)透過扣除基金資產收取；或(ii)透過扣除成員帳戶中單位收取。本計劃之強積金保守基金採用方式(i)收費，故所列單位價格╱資產凈值╱基金表現已反映收費之影響。■閣下在作出投資選擇前，應先考慮本身之風險承擔能力與財政狀況。若　閣下在選擇基金時對某項基金是否適合　閣下（包括能否配合　閣下之投資目標）有

3、疑問，　閣下應徵詢理財及╱或專業意見，並在考慮本身情況後選擇最適合　閣下之基金。1重要提示營辦人願就本章程所載資料於刊發日的準確性承擔責任。然而，於任何情況下，本章程之派發或其所提議或同意參與本計劃，並不構成對本章程所載資料於該刊發日期後仍然正確無誤之聲明。本章程之資料可不時更改。有意參與本計劃之人士應向營辦人查詢本章程有否刊發任何補充文件或於更近期刊發新章程。本計劃已於香港獲證券及期貨事務監察委員會（「證監會」）認可，並經強制性公積金計劃管理局（「積金局」）核准。就給予認可及核准而言，證監會或

4、積金局不會就本計劃之財政穩健性或於本章程內作出之任何陳述或意見之準確性承擔任何責任。該認可及核准並不表示證監會或積金局推薦參與本計劃。本計劃並沒有在香港以外之任何司法管轄區申請核准參加本計劃之提議或派發本章程。因此，本章程不得在未經批准發售之司法管轄區派發。重要提示－若閣下對本章程內容的含義及影響有任何疑問，應徵詢獨立專業人士之意見。2目錄5簡介5加入本計劃5供款5強制性供款5自願性供款5特別供款5投資5投資指示6本計劃下之投資選擇7回報保證基金的詳情7各種類別的單位7投資限制7借貸限制7風險因

5、素9權益9享有之權益9變現單位9支付權益9轉換9更改投資指示10轉移至其他計劃及自其他計劃轉入10轉移至其他計劃10自其他計劃轉入10估值/單位價格10計算資產淨值10計算發行價及變現價10公佈價格10暫停計算資產淨值11收費及費用11收費表14現金回佣及非金錢佣金14其他資料14賬目、報告及報表14備查文件14稅項14信託契據及參與協議14本計劃之重組14成分基金之終止15附錄－回報保證基金詳情3服務機構營辦人及投資經理景順投資管理有限公司香港皇后大道東1號太古廣場三座32樓回報保證基金保證人

6、美國信安保險有限公司香港灣仔港灣道18號中環廣場1001-1003室法律顧問的近律師行香港中環遮打道18號歷山大廈5樓信託人、保管人及行政管理人銀聯信託有限公司香港皇后大道中183號中遠大廈18樓核數師羅兵咸永道會計師事務所執業會計師香港遮打道10號太子大廈22樓4簡介特別供款根據強積金條例，積金局可將特別供款存入註冊計景順強積金策略計劃（「本計劃」）乃根據於二零零零劃成員的帳戶。任何向本計劃支付之特別供款將由年一月三十一日訂立（經不時修訂）的信託契據（「信信託人遵照強積金條例及強制性公積金計劃

7、（一般）託契據」）成立。本計劃乃根據香港法律成立並受香規例（「強積金一般規例」）處理。港法律規管，並符合強制性公積金計劃條例（「強積金條例」）之規定。成員可隨時以指定表格通知信託人選擇作出靈活自願性供款。靈活自願性供款可採取定期每月供款本計劃現時提供八項投資選擇（「成分基金」），即：（惟每次供款不得少於HK$1,000）及/或不定期整中港股票基金筆支付供款（惟每次供款不得少於HK$5,000）。定期每月供款應從香港銀行帳戶直接扣款。不定期整亞洲股票基金筆支付供款則可以支票或電匯方式支付。增

8、長基金投資均衡基金信託人將根據成員的指示（「投資指示」）將收到之供資本穩定基金款用作購入成分基金的單位（「單位」）。單位僅會在環球債券基金估值日發行，通常為收到已兌現之供款後五個營業日內及在任何情況下在收款後二十個營業日內。除回報保證基金信託人與營辦人另有協定外，估值日乃指營業日。強積金保守基金在暫停釐定有關成分基金資產淨值期間概不會發行任何單位。於購入成分基金之單位前，信託人可將供款存放於其往來銀行之有息存款帳戶內，任何應加入本計劃計利息將用作抵銷本計劃的營運費用。僱主、自僱人士及任