案件风险防控知识复习题

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1、案件风险防控知识复习题1《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。【多选】ABCDA.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失2严禁办理没有真实贸易背景的（）。【多选】BCDA.现金业务B.票据承兑业务C.票据贴现业务D.信用证业务3根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】ABCDA.银行前员工王某在离职后参与非法集资B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C.外部电信诈骗D.客户信用卡被社会不良

2、分子盗刷4下列哪些属于案件确认的标准：（）【多选】ABCDA.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的5按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）【多选】BCDA.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的D.案发后

3、，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的6根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】BCA.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资B.某客户利用POS机非法套现C.电信诈骗D.以上都不是7以下说法正确的是（）【多选】CDA.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。D.银行业金融机构应定期

4、对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。8根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强()中心环节的管理。【多选】ABCDA.流程B.信息披露C.网点D.人员9按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()【多选】CDA.董事长为案件风险监督第一责任人B.监事长为案防制度制定第一责任人C.行长为案防制度执行第一责任人D.董事长为案件风险防范第一责任人10商业银行内部控制的目标有（）【多选】ABCDA.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B.确保商业银

5、行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C.确保风险管理体系的有效性D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整11下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（）【多选】ABCDA.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的12根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监

6、办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）【多选】ABDA.连续两个对账周期对账失败的账户B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户C.长期交易频繁的账户D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户13监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考【多选】ABA.监管评级B.市场准入审批C.监管计划制订D.诫勉谈话14疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追

7、究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。【多选】ABCDA.网点负责人B.保卫部门负责人C.分管领导D.主要领导15《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】ABCDA.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险16严禁（）客户信息。【多选】ABDA.出卖B.泄露C.内部使用D.修改17禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。【多选】ABCDA.身份证件B.现金C.存单（折）D.有价单证18根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（）【多

8、选】BCDA.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公