excel在资金时间价值和等值计算中的应用

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1、Excel在资金时间价值和等值计算中的应用一、实验目的1、了解Excel在资金时间价值和等值计算中的应用，并能用其解决实际问题。2、熟练掌握FV、PV、PMT、IRR四个财务函数。二、实验内容（一）、终值计算函数——FV利用FV函数可计算年终值和年金终值。例12-2利率为5%，现值为2000，计算5年后的终值。例12-3年利率为5%，年金为400，计算5年后的年金终值。（二）、现值计算函数——PV利用PV函数可以计算现值和年金现值。例12-4利率为5%，终值为2000，计算5年期的现值。例12-5年

2、利率为5%，年金为400，计算5年期的年金现值。（三）、偿债基金和资本回收计算函数PMT函数可通过终值和现值分别计算年金值。例12-6年利率为5%，终值为2000，计算5年期内的年金值。例12-7年利率为5%，现值为2000，计算5年期内的年金值，（四）、NPV函数MPV函数通过使用贴现率以及一系列未来支出（负值）和收入（正值），返回一项投资的净现值。例12-8年利率为5%，计算表12-1中现金流量的净现值。表12-1年份12345现金流量-10050200300350（五）、IRR函数IRR函数返

3、回由数值代表的一组现金流的内部收益率。这些现金流不必为均衡的，但作为年金，它们必须按固定的间隔产生，如按月或按年。例12-9计算12-1中现金流量的内部收益率。三、实验总结通过本次的上机实验使我再一次认识到Excel的重要之处，它能帮助我们解决很多现实生活中的繁杂问题，节省了时间，提高了效率。此次实验中，我们主要学习了FV、PV、PMT、NPV、IRR四个财务函数。掌握FV函数，能够帮助我们更加轻松快捷地计算年终值和年金终值；掌握PV函数则可以快速计算现值和年金现值；利用PMT函数则可通过终值和现值

4、分别计算年金値，例如偿债基金和资金回收等问题；熟练了NPV函数则可以通过贴现率以及一系列未来支出和收入，反回一项投资的净现值；IRR函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。总而言之，熟悉Excel中的各种函数对我们的学习和生活都有着莫大的好处，我们应该努力做到学以致用。中国矿业大学矿业工程学院实验报告课程名称技术经济学姓名杨石云班级工业工程10-1班学号01100278日期2012年12月成绩教师卢明银