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1、复习重点1、商业银行的起源、发展2、商业银行的经营目标、经营方式、经营特点及其基本功能3、商业银行的商业银行的经营原则，这些原则之间的关系4、商业银行经营管理理论的演变过程5、线性规划理论（计算题）6、商业银行资本的构成、资本充足度7、新《巴塞尔资本协议》的三大支柱8、存款工具创新的种类9、商业银行短期、长期借入负债的渠道10、商业银行的负债成本构成11、商业银行现金资产的构成和作用12、基础头寸、可用头寸、头寸预测13、商业银行最适送钞票量的预测和计算（计算题）14、贷款种类、商业银行的贷款按风险程度可划分为哪几类、商业银行贷款定价的因素15、商业银行证券投
2、资的目的、种类16、银行证券投资策略5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve1、什么是流动性风险、保持流动性的途径2、流动性风险管理的目标和原则3、影响市场利率变
3、动的因素4、商业银行进行利率风险管理的手段1、什么是商业银行？它具有哪些基本功能？答：商业银行是一种以追求最大利润为目标，以经营金融资产和负债为对象的特殊的企业。它的基本职能包括信用中介、支付中介、信用创造、金融服务及调节经济等。（1）信用中介职能。这是商业银行最基本也最能反映其经营活动特征的职能。这一职能的实质是通过商业银行的负债业务，把社会上的各种闲散资金集中到银行，再通过商业银行的资产业务，投向社会经济各部门。商业银行作为货币资本的贷出者和借入者实现货币资本的融通。5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,
4、strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve（2）支付中介职能。它是指商业银行利用活期存款账户，为客户办理各种货币结算、货币收付、货币兑换和转业存款等货币经营业务的职能。（3）信用创造职能。所谓信用创造职能是指商业银行利用其可以吸收各类活期存款的有利条件，
5、通过发放贷款，从事投资业务，而衍生出更多存款，从而扩大社会货币供应量。（4）金融服务职能。商业银行可以利用其在国民经济活动中的特殊地位，以及在提供信用中介和支付中介业务过程中所获得的大量信息，凭借这些优势，运用电子计算机等先进手段，为客户提供多种金融服务。（5）调节经济职能。商业银行通过其信用中介活动，调节社会各部门的资金余缺，同时在中央银行货币政策指引下，在国家其他宏观政策的影响下，实现调节经济结构，调节投资与消费比例关系，引导资金流向，实现产业结构调整，发挥消费对生产的引导作用的功能。商业银行还可以通过在国际市场上的融资活动，来调节本国的国际收支变化。2、
6、商业银行现金资产一般包括哪几类？5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve答：现金资产是银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。商业银行的现金资
7、产一般包括以下几类：（1）库存现金。是指商业银行保存在金库中的现钞和硬币。库存现金的主要作用是银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支。（2）在中央银行存款。即商业银行存放在中央银行的资金——存款准备金。它包括两部分：一是法定存款准备金，二是超额准备金。法定存款准备金是按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金，它具有强制性。超额准备金有两种含义：广义的超额准备金是指商业银行吸收的存款中扣除法定存款准备金以后的余额，即商业银行可用资金；狭义的超额准备金则是指在存款准备金账户中，超过了法定存款准备金的那部分存款。通常所说的超额准备金是指狭义超额准备金。超额准备金
8、是商业银行的可用资金。（3）存放同业存
