g证券公司融资融券业务风险管理

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1、G证券公司融资融券业务风险管理3G证券公司融资融券业务现状3.1G证券公司的基本情况及其风险管理架构3.1.1G证券公司概况G证券公司在全国拥有近百家证券营业部，注册资本达到人民币80亿元，是一家全国性的大型综合类证券公司。早在2004年，G证券公司就被证监会评定为创新类券商，2010年，G证券公司首批获得融资融券业务的幵办资格。该公司的经营范围包括：代理证券买卖、代理证券还本付息和分红派息、代理客户登记开户、证券自营、承销保荐、投资咨询、资产管理、直接投资等等业务。长期以来，G证券公司在金融市场占据着较大份额

2、，其主要体现在基金交易额、承销金额数等方面。除此之外，从净资本、总资产、营业收入、净利润、受托管理资金总额等方面看，G证券公司也远远优于国内其他证券公司。3.1.2G证券公司风险管理体系G证券公司总部集中统一管理融资融券业务，负责业务决策和管理授权，在公司总部的统一规范和指导下，营业部负责具体的客户开发和服务工作的开展：主要包括投资者教育、适当性测评、资格初审、协助风险内控等。前台业务运作、中台业务监控与后台管理支持之间，采用相互分离的内部控制机制，风险管理和业务稽核部门各司其职，相互独立，高级管理人员不得同时

3、分管风险监控部门和业务稽核部门。(1)组织机构3.2G证券公司融资融券业务风险管理运行状况3.2.1营业网点业务现状各营业网点接受G证券公司的监督管理，严格依据G证券公司的业务流程开展各项操作活动（揭示风险、征信、开户等）及开发融资融券客户资源等。总结来说，各营业网点主要承担下述职责：一是推行投资者教育工作，揭示客户投资风险；二是审核投资者是否具有开展融资融券业务资格；三是指导客户签订业务合同及合同交收工作；四是审核关于投资者的相关资料，判断相关资料的真实性、完整性、可靠性；五是投资者信用账户幵户或销户及信用账

4、户信息变更；六是开发融资融券客户资源，广泛推广相关业务；七是服务或回访融资客户，倾听及记录客户的意见；八是处理客户纠纷，追究违约客户的法律责任，并向其索要赔偿。各营业网点负责编制经济资本管理方案和融资融券业务授权，交由公司风险管理委员会审定；定位监控融资融券业务，全面分析和评估融资融券业务的净资产风险控制指标等相关风险状况，及时分析引起风险的原因，并制定相应的风险控制措施，最大限度上规避其风险；定期或不定期屯查G证券公司融资融券部业务风险报告；评估G证券公司重大业务风险事项，并有针对性的执行业务风险控制措施；若

5、G证券公司融资融券部不能够严格按照规定执行平仓操作，需由其直接下达融资融券平仓指令；在融资融券部的协作下制定调整可冲抵保证金证券及其折算率方案，并将该方案递交到信贷委员会予以审批。法律合规部承担着审核融资融券业务合同内容的合法性、条款的完备性及相关事宜是否存在漏洞等职责，并为客户与G证券公司提供相应的法律服务；定期或不定期审查融资融券业务相关内部管理制度、重大决策及新业务方案的合规性，并严格按照相关规定对相关业务予以合规管理。3.2.2G证券公司稽核监察部风险管理G证券公司稽核监察部承担全面稽核融资融券业务事前

6、、事中、事后内部控制职责，定期或不定期检查G证券公司各部门执行融资融券业务状况，一经发现融资融券业务执行过程中出现缺陷，及时采取有效措施予以修IF.。3.2.3G证券公司研究发展中心风险管理G证券公司研究发展中心承担持续研究融资融券业务和构建套利模型等职责；主管机关要求，研究发展中心按照证券交品所规定JT展可冲抵保证金证券及其折算率的研究工作，并依据研究结合编制报告，之后交予G证券公司风险控制部屯核；收集公司对外公布可冲抵保证金证券信息，需对这些信息在引发上市公司股价波动或停牌退市等重大事项前予以披露，并将披露

7、状况及时汇报于G证券公司风险控制部，风险控制部依据信息披露状况对可冲抵保证金证券及其折算率进行合理调整。3.2.4G证券公司私人客户部风险管理私人客户部承担教育和培训融资融券投资者职责；协作营业部承担处理融资融券客户纠纷、投诉封职责；信息技术中心承担维护融资融券系统职责，保证融资融券系统正常运行。3.2.5多级融资融券业务管理组织架构G证券公司多级融资融券业务管理组织架构构成如下。风险管理委员会既是风险管理组织体系的重要组成部分，又是公司风险控制决策机制。其在公司中发挥着至关重要的作用，即审批融资融券业务的授权

8、权限、审议融资融券业务风险评估报告、控制和防范融资融券业务风险等。信贷委员会是风险管理委员会的下属机构，该机构承担着多项职能，具体内容如下：（1)完善融资融券业务管理制度，优化融资融券业务操作流程；（2)确定从事融资融券业务的分支机构；（3)选择客户的信用评级方法；（4)选择客户可融资买入和融券卖出的证券种类；（5)确定融资融券的期限和利率；（6)审核融出资金和证券的计划。融资融券部是