金融营销实务课程标准

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1、金融营销实务课程标准课程名称、代码：金融营销实务、0515018总学时数：48适用专业：高等职业院校投资与理财专业、金融学、会计信贷等专业一、课程概述（一）课程性质金融营销实务是投资与理财专业限选课程，本课程在结合21世纪以来金融营销发展实践的基础上，以金融企业的市场经营，结合金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，探讨了金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程，揭示了金融的发展规律、运行机制与制度安排。（二）课程定位金融营销实务是在学习了金

2、融基础与实务和西方经济学等课程的基础之上，而开设的一门职业能力拓展课程。本课程所涵盖的业务复杂、内容广泛。通过本课程的学习使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法和解决金融实际问题的能力，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础，为今后从事与金融营销相关的工作做好铺垫。（三）设计思路金融营销自20世纪50年代在美国兴起后，已越来越受到各国金融界的重视，并已逐步发展成为当今金融企业发展战略与经营方法、人才需求不可分割的组成部分。本课程按照现代高等教育基础化、信息化、实用化、国际化的要求，旨在构建金融“宽口径”知识和职业技能教育

3、，是与金融人才培养注重实践能力与创新精神相适应的。同时国内金融行业，随着金融服务的多样化和专业化发展，对综合性技能型人才的争夺也十分激烈，本课程正是为满足当今金融领域综合性、技能型营销人才的需求而设计的。本课程设计共九章，在概述金融营销基本内容的基础上，主要介绍金融营销策划、战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销管理，银行卡营销实务，金融客户经理制度，客户沟通与产品推广，以及金融行业网络营销现状，金融营销的创新形式等作了详尽的阐述。本课程建议课时数48，其中实践课时24

4、。二、课程目标通过金融营销实务课程的学习与训练实践活动，掌握金融营销实务方面的基础知识、基本理论，对金融营销实务有全面、系统的了解和较为深刻的认识，对金融营销策划、战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销管理，银行卡营销实务，金融客户经理制度，客户沟通与产品推广，以及金融行业网络营销现状，金融营销的创新形式有较为系统的掌握。通过教学，使得学生了解国内外金融营销实务问题研究的现状，掌握观察和分析金融营销实务问题的正确方法；掌握金融营销实务基本理论、基础知识和基本研究方法。具

5、备良好的金融从业人员职业道德与职业操守，为学生职业的可持续发展能力奠定金融营销实务理论基础，为以后从事相关的金融操作与管理工作打好基础。职业能力目标：●能用金融营销实基础理论和基础知识制定金融营销策划；●能进行金融营销环境分析，正确制定金融营销战略与策略；●能了解和掌握金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程；●能进行金融产品开发和推介；●能掌握银行卡营销实务，包括银行卡产品设计、银行卡发卡渠道、银行卡营销策略和银行卡综合服务管理；●能初步具备金融客户经理的职业定位与职业素养；●能掌握客户沟通的内

6、涵和技巧，了解产品推广基本流程，并掌握客户关系的管理与维护；●能熟悉金融网络营销；●能进行金融营销创新及创新谋略，掌握我国金融营销发展趋势。三、课程教学内容与要求序号工作任务课程内容和教学要求活动设计参考课时1金融营销概述1．金融营销的基本含义2．金融营销的演变历程3．金融营销的作用和功能1．多媒体演示2．情景模拟421．金融营销策划的含义和重要性1．情景模拟4金融营销策划2．金融营销环境分析3．金融营销战略与策略制定2．角色互换活动3金融服务营销1．金融服务营销的兴起2．银行服务营销3．证券服务营销4．保险服务营销1．

7、多媒体演示2．情景模拟3．角色互换104金融产品开发与营销管理1．金融产品的开发2．金融产品推介3．金融产品周期性与营销策略145银行卡营销实务1．银行卡产品设计2．银行卡发卡渠道3．银行卡营销策略4．银行卡综合服务管理1．多媒体演示2．多媒体演示3．角色互换活动46金融客户经理1．金融客户经理的职业定位与职业素养2．客户金融服务的种类3．客户经理的绩效考核4．客户风险管理1．多媒体演示2．多媒体演示3．角色互换活动47客户沟通与产品推广1．客户沟通的内涵2．客户沟通的技巧3．产品推广基本流程4．客户关系管理与维护1．多

8、媒体演示2．情景模拟3．角色互换48金融网络营销1．网络营销概述2．网络银行营销3．网络证券营销4．网络保险营销1．多媒体演示2．情景模拟3．角色互换291．金融企业的国际营销2．金融营销创新谋略多媒体演示2金融营销创新3．我国金融营销发展趋势合计学时48复习考试8四、实施建议（一）教材选用与编写（1）必须依据本课程