金融产品营销课程标准

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1、《金融产品营销》课程标准适用专业：金融保险专业学时：60学时开课学期：12-13学年第一学期一课程性质与课程作用：课程性质：本课程是金融保险专业的专业课程。以私人金融产品营销为主线，以个人及家庭为对象的保险、证券和银行等金融业务作为课程内容框架，通过案例分析、角色扮演、情境模拟等的校内实训和行业专家指导下的校外实习两种教学方式相结合，使学生在充满专业氛围的情境下主动学习课程专业知识和技能，并能在学习本课程完毕之后至少获得一项从业资格证书。课程作用：本课程既加深了学生对基础知识理解，又增强了学生的实际操作能力。此外，在教学过程中，也加

2、强了对学生职业道德和职业素养的培养，致力于将学生培养成为符合现代金融业一线业务人员要求的合格人才。二课程的教育目标：（一）知识目标：本课程旨在使学生了解和掌握从事金融产品营销工作所必需的专业知识，具体来讲，它包括：金融营销观念、金融营销环境分析、金融营销市场分析、金融营销战略和计划、金融营销策略等内容。使学生具备从事证券、保险、银行投资理财产品营销工作所必需的综合知识和技能。（二）素质目标：1.使学生必备自主工作、学习的能力；2.具备评估总结工作经验的能力；3.具备观察能力；具备收集和整理信息能力；4.具备发现和解决问题的能力；5.

3、具备创新能力（三）能力目标：1.能制定短期金融产品营销计划；2.能正确分析金融产品营销环境；3.能掌握金融产品营销技巧；4.能使用金融产品营销策略；5.能进行金融产品目标选择及市场分析。三与前后课程的联系(一)与前续课程的联系：该课程融合了《商业银行实务》、《保险学》、《证券投资》等知识，充分吸纳“保险”、“证券”、“银行”三大从业资格考试的内容，帮助学生加深了对已学习过知识的记忆。（二）与后续课程的联系：本课程为学生顶岗实习提供了理论基础以及一定的校内实训平台，推动学生能够顺利完成社会职业角色转化，既培养了学生的金融产品营销技能，

4、又培养了学生相对较强的职业道德和职业素养。四课程内容及学时分配：《金融产品营销》课程内容及学时分配一览表序号教学单元学习内容学习目标建议教学形式参考学时1金融产品认知（1）金融产品分类（2）金融产品概述（3）金融产品营销概述（1）掌握金融产品分类（2）了解各类金融产品的优劣（3）了解金融产品营销教师讲解42金融产品营销流程及营销计划（1）金融产品营销流程（2）金融产品营销计划（1）掌握金融产品营销流程（2）掌握金融产品营销流程选择应考虑的因素（3）掌握金融产品营销计划教师讲解、案例分析、分组讨论43金融产品营销环境分析（1）金融产品

5、营销环境概述（2）微观营销环境（3）宏观营销环境（1）掌握金融产品营销环境的概念、构成以及金融产品营销活动的关系（2）掌握金融产品营销环境的分析方法及应对策略（3）掌握微观营销环境的各项内容（4）掌握宏观营销环境的各项内容教师讲解、案例分析、分组讨论64金融产品购买者行为分析（1）金融产品购买者的需求和购买者市场（2）影响购买者行为的因素（3）金融产品购买者决策分析（1）了解购买者市场特征及细分市场（2）掌握营销购买者行为的因素（3）掌握如何设计金融产品调查问卷，并写出市场调研报告教师讲解、案例分析、课堂讨论65金融产品市场调研与目

6、标市场选择（1）金融产品市场调研（2）金融产品潜在目标市场分析（1）掌握如何进行金融产品市场调研（2）掌握金融市场潜在目标市场分析教师讲解、案例讲解、分组讨论66金融产品营销策略（1）金融产品策略的含义，产品价格变动因素（2）不同金融产品的定价及销售策略、渠道（1）掌握金融产品营销技巧及方法（2）了解营销策略的重要性（3）掌握对特定金融产品进行营销策略分析教师讲解、案例分析87金融产品网络营销（1）金融产品网络营销的概念（2）金融产品网络营销的特点（3）网络营销的种类（1）掌握网上银行业务及操作方法（2）掌握网上证券业务平台及使用方

7、法（3）掌握网上保险业务的运作模式教师讲解、机房实训68金融产品营销技巧（1）客户开拓的步骤（2）接触客户的步骤（3）销售的注意事项、促成原则（4）客户异议处理原则（5）金融产品营销中售后服务的重要性（1）掌握用各种方法开拓客户（2）了解电话约见法约见客户（3）掌握销售面谈技巧教师讲解、案例分析、课堂讨论、角色扮演69金融产品营销模拟（1）选择一种金融产品进行口头讲解（2）制定该金融产品的短期营销计划（3）对该金融产品进行市场分析，包括：产品本身的SWOT分析和客户调查问卷及需求市场分析（4）设计简单的针对该产品的营销方案（5）运用

8、基本营销技巧对客户进行推销，形式自选培养学生理论与实际相结合的能力，使学生更全面的掌握金融产品营销的内容、过程及方法分组讨论、角色扮演、教师点评14合计60五、教学实施建议（一）推荐教材21世纪高职高专精品教材：《金融产品营销》，蒋丽