cpb小傅家庭综合案例规划-赛摩根盖高盛私人银行

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1、Page1小傅家庭综合案例规划赛摩根盖高盛私人银行现有家庭状况和企业状况1初步解决方案3Page2面临的风险2Page2现有家庭状况和企业状况1家庭成员基本情况APage4Page41、父亲去世，母亲跟小傅生活。小傅家庭可投资资产5700万元（除股权外），小傅太太家庭主妇，儿子及女儿上小学；2、姐姐家庭主妇，姐夫负责经营销售公司3、弟弟未婚，在制鞋公司分管业务，讨厌上班，未婚先孕；Page51、老傅两年前去世，留下三家企业，全部财产由夫人和三子女平均分配。2、小傅担任三家企业的董事长兼总经理，有做大企业品牌的想法。

2、3、姐夫有能力经营，但没有独管一家企业，心有不甘。家族企业基本情况BPage6制鞋公司销售公司设计公司合计固定资产130.24.2流动资产0.10.30.10.5营业利润率6%15%25%法人代表小傅小傅小傅实际运营人小傅姐夫小傅单位：亿元家族企业基本情况C家族现有产权架构DPage7Page7母亲弟弟姐姐小傅制造销售设计25%面临的风险2Page8Page8企业面临的风险APage9Page9产权不清，没有控股股东不能调动姐夫的积极性有税务问题产权流动性不足家庭所面临的问题BPage10Page101、母亲

3、没有遗产规划2、弟弟虽在企业任职，但对企业经营没有兴趣，要稳定现金流，且弟弟有婚姻风险。3、家庭在保险规划、子女教育和留学、养老、财富传承等方面有待科学合理规划。初步解决方案3产权梳理-引入控股公司并购买母亲股权后初步产权架构APage12Page12母亲弟弟姐姐小傅制造销售设计15%控股公司25%100%100%35%100%25%（优先股）产权梳理-引入对姐夫股权激励后初步产权架构APage13Page13母亲弟弟姐姐小傅制造销售设计15%控股公司25%100%100%姐夫35%15%85%25%（优先股）股权激励

4、税务筹划、财富转移及品牌设计-引入境外SPV后产权架构BPage14Page14境外SPV（持有品牌）品牌特许权使用费100%财富传承、养老和子女教育问题-引入境外信托后产权架构，境外信托成为家族财富传承的主要载体。CPage15Page15境外信托100%品牌特许权使用费境外SPV按利润比例给付受益人委托信托条款对弟弟离婚进行约束股权流动性、财富保全问题-引入境外股东后产权架构，收购后境内控股公司股权变现，且境外公司上市后境外资产得以估值和流动，变实业资本为金融资本DPage16Page16境外信托100%境外S

5、PV受益人境外股东及普通股民境外上市公司制造销售设计控股公司100%100%姐夫15%85%收购补充规划-保险规划EPage17Page17家庭成员可用控股公司分红、信托收益和海外上市公司收购控股公司得到的现金流购买保险产品，解决遗产继承、养老、教育问题。其中母亲还可以通过小付支付股权转让价款、控股公司回购股份等方式获得现金流，购买保险产品，解决遗产继承和养老问题。Page18谢谢！