个人外汇理财业务操作手册

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1、个人外汇理财业务操作手册（简版）目录一、新增交易2（一）总行额度登记（3304）2（二）总行额度调整（3308）5（三）外汇理财产品信息查询（3307）7（四）外汇理财预约开户（3305）9（五）外汇理财预约取消12（六）外汇理财预约登记查询（3306）15二、交易修改17（一）定期储蓄账号查询（1506）17（二）定期储蓄账号历史查询（1507）17（三）查询卡账户信息（3201）18（四）卡的指定账户信息查询(3836)19三、批量处理19（一）约定入账处理19（二）报表清单2020一、新增交

2、易（一）总行额度登记（3304）交易画面功能说明本交易用于总行新开办个人外汇理财产品信息及额度的登记交易说明本交易成功后，在总行清算中心（9901）的表外科目内部账户按产品记载相应的登记金额，并返回相应业务信息及柜员流水号交易范围：总行清算中心（9901）交易权限：综合柜员、个人业务经办授权操作：无条件授权（两次录入要素：发行额度、认购起点金额、约定入账日期）交易渠道：柜面20字段说明外汇理财种类：记账式/凭证式，默认为记账式发行方式：预约/即时，默认为预约发行年度：4位数字发行期次：2位数字存期

3、：3位数字货币代号：2位数字发行额度：14位数字（包括角分）预约起始日期：8位数字预约终止日期：8位数字约定入账日期：8位数字，即外汇理财产品的起息日期到期兑付日期：8位数字，即外汇理财产品的到期日期认购起点金额：14位数字（包括角分）利率编号：3位数字，即111利率浮动：不浮动/按比例/按固定值，默认为不浮动浮动值：14位数字（包括角分），默认为0收益支付频率：2位数字（月份），按月/双月/按季/按半年/按年/特殊收益支付日期：2位数字提前终止：是/否，默认为是赎回标志：是/否，默认为否费率种类

4、：X位数字，可输或不输外汇理财名称：40位数字20交易成功显示其中外汇理财产品编号：8位数字，XXXXXXXX种类年份期次凭证打印联机凭证会计分录收：XXXX科目-990120（二）总行额度调整（3308）交易画面功能说明本交易用于总行对所开办个人外汇理财产品发行额度的调整交易说明输入外汇理财产品编号后，即显示该外汇理财产品的信息，然后再进行额度调整处理调整方式为减少时，调整金额应小于或等于发行额度本交易成功后，在总行清算中心（9901）的表外科目内部账户按产品增加或扣减相应的调整金额，并返回相应

5、业务信息及柜员流水号交易范围：总行清算中心（9901）交易权限：综合柜员、个人业务经办授权操作：无条件授权（两次录入要素：调整方式、调整额度）交易渠道：柜面20字段说明外汇理财产品编号：8位数字，XXXXXXXX种类年份期次可用额度：14位数字（包括角分），调整时显示总行清算中心（9901）表外科目账户还剩余的额度调整生效日期：8位数字，显示系统日期，可以修改，但应大于系统日期；如修改的，则相应的表外科目账户余额据此日期调整调整方式：增加/减少调整额度：14位数字（包括角分）交易成功显示凭证打印联

6、机凭证会计分录收：XXXX科目-9901或付：XXXX科目-990120（三）外汇理财产品信息查询（3307）交易画面功能说明本交易用于查询本行所开办个人外汇理财产品的信息情况交易说明输入外汇理财产品编号后，即显示该个人外汇理财产品的有关信息交易范围：所有机构交易权限：综合柜员、个人业务经办授权操作：无交易渠道：柜面、网上银行20交易成功显示20（四）外汇理财预约开户（3305）交易画面功能说明本交易用于客户个人外汇理财产品账户的预约开户交易说明1、处理时判断卡的合法性判断数据输入的准确性判断额度

7、是否足够（在总行的额度中判断；无额度的，不得开立外汇理财产品账户；每次预约开户成功后反馈总行的剩余额度，即可用额度）特别注意卡是封闭冻结的，卡的相应币种（区分钞汇）的活期账户是只进不出冻结的，则预约开户不成功20卡的相应币种（区分钞汇）的活期账户是有金额冻结的（包括有个人外汇买卖委托交易冻结的），则根据可用金额与预约开户金额进行比较即：预约开户金额小于等于账户的可用金额2、输入外汇理财产品编号后，即显示该外汇理财产品的信息钞汇标志、交易金额项必输利率浮动、浮动值、到期/提前终止是否自动转存定期、转

8、存方式、转存期限项以默认值方式反映其他项为可输或不输3、判断相应币种（区分钞汇）的外币活期账户是否存在，并判断账户中的余额是否足够（根据交易金额判断）冻结该笔预约开户的金额，生成相应的冻结编号，生成个人外汇理财产品预约开户登记簿信息特别注意此冻结编号不能通过“4317账户冻结查询/修改/解除冻结”交易进行解冻处理，但可以通过“4317”、“4318根据冻结编号查询冻结账户信息”交易查询有关冻结信息4、本交易成功后，在相应机构的表外科目内部账户按产品扣减相应的预约开户金额，并返回相应