新经济形势下商业银行“投贷联动”研究

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1、4362建立母实子虚帐户关联1）功能描述：为已有帐户设立虚拟子帐户不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：交易组别c1，人民币公司业务一般类交易3）授权说明：15会同4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是母实子虚的母帐号2帐户中文名否根据母帐号回显3分摊规则是列表（按比例、按客户清单、平均）4客户中文名是子帐户名称5）前台输出说明：6）打印说明:7）后续业务处理:4363取消母实子虚帐户关联1）功能描述：删除已设立的虚拟子帐户不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：交易组别c1，人民币公司业务一般类交易3）授权说明：15会同4）前

2、台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是母实子虚的母帐号2母帐号中文名否回显3子帐号否需删除的子帐户4子帐户中文名否回显5）前台输出说明：6）打印说明:7）后续业务处理:4465母实子虚帐户收入支出分摊1）功能描述：将母帐户流水依据客户要求分摊至各子帐户中不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：交易组别c1，人民币公司业务一般类交易3）授权说明：4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是母实子虚的母帐号2分摊类型是列表（分摊流水、分摊余额）3交易流水是母帐户交易流水号4流水产生日期是母帐户流水交易日期5）前台输出说明：选择需分

3、摊的记录按提交键进入分摊界面6）打印说明:7）后续业务处理:可对跨机构和批处理流水进行分摊4467母实子虚帐户分摊注销1）功能描述：将当日和隔日已抹帐的或分摊错误的母帐户流水进行注销不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：交易组别c1，人民币公司业务一般类交易3）授权说明：15会同4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是母实子虚的母帐号2分摊类型是列表（分摊流水、分摊余额）3流水产生日期是母帐户流水交易日期4柜员流水是母帐户交易流水号5流水分摊日期是分摊至子帐户日期5）前台输出说明：选择需要注销的流水记录按提交键进入注销交易界面提交后可将此记录

4、注销。6）打印说明:7）后续业务处理:注销流水和原流水记录状态为R，之间的余额在当日晚批量时进行调整。4476虚帐户之间资金划拨1）功能描述：在虚拟子帐户间转拨头寸，母帐户不发生流水帐务不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：交易组别c1，人民币公司业务一般类交易3）授权说明：4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是母实子虚的母帐号2分摊规则否回显3付款帐号是付款子帐号4付款名称否付款子帐号户名回显5收款帐号是收款子帐号6收款名称否收款子帐号户名回显7交易金额是调拨金额8摘要代码是5）前台输出说明：6）打印说明:7）后续业务处理:4468集团帐

5、户即时余额查询1）功能描述：查询集团帐户下母子即时帐户余额不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：交易组别c1，人民币公司业务一般类交易3）授权说明：4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1集团客户标志是列表（母实子实、母实子虚）2母帐号是母实子虚的母帐号3是否客户要求查询否4查询密码否付款子帐号5）前台输出说明：选择某子帐号按CTRL＋T键可查看该子帐户的当日明细记录6）打印说明:7）后续业务处理:4469集团帐户历史余额查询1）功能描述：查询集团帐户下母子历史时期的帐户余额不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：交易组别c1，人民币公司

6、业务一般类交易3）授权说明：4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1帐户标志是列表（母实子实、母实子虚）2母帐号是母实子虚的母帐号3是否客户要求查询否4查询密码否付款子帐号5查询日期是5）前台输出说明：选择某子帐号按CTRL＋T键可查看该子帐户的当日明细记录6）打印说明:7）后续业务处理:4387集团母实子虚清单打印1）功能描述：打印子帐户明细记录清单不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：交易组别c1，人民币公司业务一般类交易3）授权说明：4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1母帐号是母实子虚的母帐号2子帐号否不输则打印所有子帐户

7、3起始日期否4终止日期否输入起始日期同时终止为空时默认为终止日期与起始日相同5）前台输出说明：6）打印说明:格式案例：上海浦东发展银行集团帐户(母实子虚)分摊清单================================营业机构号:9825母帐号:0764604080904536打印日期:2005年06月20日-----------------------------------------------------------------------------