商业银行投贷联动业务模式剖析

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1、智库在线（www.zikoo.com）秉承“智通库汇”的服务理念，不断收集和更新市场调查研究信息，解决客户的市场情报来源的单一性。无论客户是在寻找新产品趋势还是分析市场竞争力，智库在线都有一流的研究产品和行业专家，都会在深入了解研究公司在各自领域的研究成果的基础上，结合客户需求，以客观公正的报告呈现。商业银行投贷联动业务模式剖析北京智道顾问有限责任公司本产品保密并受到版权法保护ConfidentialandProtectedbyCopyrightLaws5内容简介：　　由于中小企业的风险偏高，特别是科技型中小企业，企业

2、的自有资产少、经营体制不完善等因素，导致我国商业银行不愿为其提供融资授信业务。而投贷联动业务，则能够在很大程度上解决这种风险与收益不对等的中小企业信贷业务现状。　　投贷联动主要是指商业银行和PE等投资机构达成战略合作，在投资机构对企业已进行评估和投资的基础上，商业银行以“股权+债权”的模式对企业进行投资，形成股权投资和银行信贷之间的联动融资模式，从而为中小企业提供资金支持，采用这种业务模式，商业银行不仅仅解决了传统业务支持企业带来的风险收益不对等的问题，同时还能获得丰厚的利润。因此，随着直接融资市场的快速发展和利率市场

3、化的加速推进，投贷联动模式日益受到众多银行的追捧。　　之所以说投贷联动业务有丰厚的收益，主要是由于在业务开展过程中，商业银行为企业方面提供较高收益的债券业务，同时结合PE、VC以及其他投行类金融机构的协助，有效的控制风险；而投行机构则相应的通过业务合作获得商业银行的客户渠道，从而将投行业务应用到企业中去。一方面，商业银行通过合作，将高风险、回报的业务风险降了下来；另一方面，投资银行机构也相应的获得了大量的回报，继而使得两者形成了一个有机的业务合作关系。　　对此，本报告从商业银行投贷联动业务的基本模式入手，详细阐述商业银

4、行投贷联动业务的开展情况，为广大商业银行开展投贷联动业务提供详细的信息及深入的分析。目录：第一部分投贷联动成为中小企业信贷业务新方向　　一、金融市场开发促成投贷联动业务开展　　　　（一）分业经营环境下小企业信贷的困境　　　　（二）市场的开放催生银行投贷联动业务　　二、投贷联动业务的基本概念　　　　（一）投贷联动业务的基本概念　　　　（二）投贷联动业务的特征及分类第二部分我国商业银行投贷联动业务模式分析　　一、企业生命周期与投贷联动业务的关系　　二、“选择权贷款”业务模式解析　　　　（一）选择权贷款业务基本概念5　　　　

5、（二）业务开展流程　　　　（三）参与主体关系　　　　（四）实际操作案例　　三、“贷款+融资租赁”业务模式解析　　　　（一）“贷款+融资租赁”业务基本概念　　　　（二）业务开展流程　　　　（三）实际操作案例　　四、“财务顾问+托管”业务模式解析第三部分我国商业银行投贷联动业务开展分析　　一、招行“千鹰展翼计划”业务模式分析　　　　（一）基本内容分析　　　　（二）产品特色分析　　二、民生“投联贷”业务模式分析　　　　（一）基本内容分析　　　　（二）产品特色分析　　二、浦发银行“投贷保”业务模式分析　　　　（一）基本内容分析

6、　　　　（二）产品特色分析第四部分商业银行投贷联动业务营销策略分析　　一、投贷联动业务的营销方式　　　　（一）投贷联动业务的目标客户特征　　　　（二）投贷联动业务的营销模式　　二、投贷联动与商业银行投行业务的组合营销　　　　（一）募集资金环节　　　　（二）投资环节　　　　（三）投资后管理环节　　　　（四）退出环节第五部分我国商业银行投贷联动业务发展趋势　　一、我国商业银行投贷联动业务市场发展趋势　　　　（一）私人银行开展PE业务　　　　（二）借道产业基金　　　　（三）强势LP身份　　　　（四）财务顾问　　　　（五）设立

7、FOF　　　　（六）“债转股”模式　　二、银行投贷联动业务深化合作发展趋势　　　　（一）参与私募股权基金的创设、运作和管理　　　　（二）PE托管人、管理人　　　　（三）为中小企业客户提供服务　　　　（四）项目推介　　　　（五）并收购过程中的银团贷款业务5购买回执单位名称部门联系人邮箱联系电话手机传真地址邮编请在订阅产品后打“√”商业银行投贷联动业务模式剖析2500元/本（电子版）金额及服务周期金额合计　　　拾　　　万　　仟　　佰　　拾　　元（小写：　　元）服务周期款到后发送报告和发票，一次性提供。如需快递，费用另付。汇

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