银行分行对公结算岗位职责

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1、ⅩⅩ银行分行对公结算岗位职责一、各类业务所需的重要物品的保管及使用:（一）操作员卡操作员卡应妥善保管，每月更换密码，人离机应退至初始画面并将操作员卡收起。（二）印章，包括转讫章、业务受理章等使用时按《会计基本制度》要求签章，营业中暂时离柜时做到人离章锁，营业终了要入库保管。（三）空白重要凭证及有价单证包括现金支票、转帐支票、电汇凭证、单位定期开户证实书、单位定期存单、本（汇）票申请书、本票、银行汇票、USBKEY、大额支付系统凭证、小额支付系统凭证等各项空白重要凭证的领入及使用应在空白重要凭证登记簿（库管员）上进行

2、登记签章，营业终了清点空白重要凭证，大、小额支付系统凭证，USBKEY等要手工下帐并登记手工登记本，做到帐实相符后入库保管。（四）会计档案的保管和保存手工明细账簿，账页记满结转下页，年度终了应全部结转更换新账页（除按规定可以继续使用的账页外）。销账式账页年终结转时应将未销逐笔过入新账页，并在摘要栏填列该笔账务的原发生日期和内容，结出余额，与原余额核对一致。手工记账（包括各种分户账、登记簿、卡片账等）日常由记账员负责保管，按年装订。各种账簿装订时应分别币种，按账号顺序排列，逐户、逐页衔接，确保账页完整。装订成册的账页

3、，应有“账首”和“账页目录”，并由装订人员和会计经理岗在加封绳结处及封面上盖章，入库妥善保管。二、反洗钱法的学习和在实际工作中的执行（一）、认真学习“反洗钱”相关法律、法规及制度。（二）、认真贯彻“了解你的客户”的原则。掌握真实信息，建立客户身份登记制度。（三）、记录大额支付交易和可疑支付交易。（四）、按规定报告大额交易，履行向上级行报告人民币和外汇大额支付交易的职责。（五）、按规定报告可疑交易，识别和报告人民币和外汇资金交易中有关金额、频率、来源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情况。发现人民币可疑支付交易的

4、，经办柜员应及时报送。（六）、保存和提供客户账户资料和交易记录。为司法机关裁判洗钱犯罪提供重要依据，与司法行政机关全面合作，完成反洗钱工作。（七）、保守反洗钱工作秘密。银行机构和工作人员必须坚持反洗钱保密原则，只能将大额和可疑支付交易信息提供给上级行、人民银行、外汇管理局等有关部门，不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。三、各项对公结算业务的处理（一）每日签到后先由对公结算岗打印柜员尾箱余额表与非帐务流水），进行账务和凭证等的清点及核对，确保账实相符。（二）柜员负责临柜办理对公结算账户、对公保证金账户、

5、定期账户、通知存款等账户的开立、撤销以及账户的日常结算和维护工作。开、销户前先要认真审核开户、销资料是否齐全、真实，再交于主管岗在人民银行帐户管理系统审查各项信息是否相符，并进行联网核查法人、经办人身份证是否真实有效，填写一式两份的开销户通知书，并由主管岗签章，然后在集中业务系统上处理相应业务。业务完成后要及时将帐户资料整理并传递、交接给帐户管理员。开立和撤销单位定期存款单位开立定期存款帐户、通知存款帐户时，填写一式两份的《开立单位定期存款/通知存款申请书》、单位全套开户资料、转帐支票和进帐单；撤销单位定期存款或通

6、知存款时，非定期到期日当天应填写一联《单位提前用款通知书》、单位委托授权书，出示经办人员有效证件，在单位开户证实书或者定期存单背面加盖单位预留印鉴，同时交回印鉴卡副本。（三）受理单位协定存款业务，审查协议上是否有双方的公章，法人签字。（四）出售重要空白凭证，包括转账支票、现金支票、电汇凭证、本汇票申请书等各类重要空白凭证。客户填写一式一联的《业务收费凭证》并加盖单位预留印鉴，客户出示本人身份证件并在申请书后签字和背书身份证件号码，柜员进行身份证联网核查。柜员应与客户进行凭证交接签收制度，严禁客户经理代办、代领重要空

7、白凭证。（五）按照《支付结算办法》和我行关于收取各类业务手续费的规定，收取各类结算手续费用。（六）受理和经办各种票据业务，包括汇票、本票、支票等，要认真审核票据要素是否齐全及票据的真实性，合法性和有效性，进帐单所填内容与票面要素是否一致，坚持收妥抵用的原则，坚持先借后贷，付款业务先验印后记帐的原则。1、办理本票和汇票业务时，客户应在本汇票申请书后背书姓名和身份证号并出示本人身份证件，进行联网核查验证信息。在集中系统中选择签发，扫描本汇票申请书，上传等待反馈结果，由另一名柜员在集中系统中获取任务，进行复核并打印本、汇

8、票，同时打印收费凭证，将本、汇票连同本汇票申请书第二联交会计经理岗进行审核签章，然后在集中业务系统中回传扫描，最后与客户进行票据签字交接。2、客户办理汇票解付业务时，若客户所持他行签发的汇票，应在汇票第二、三填写实际结算金额，若全部解付还需填写结平符号，在汇票第二联后持票人提示付款处背书签章，填写进帐单，柜员审核后，按照同城票据交换清算提出，在集中业务系统中