邮储银行沈阳市分行华晨集团贷款项目风险管理

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1、邮储银行沈阳市分行华晨集团贷款项目风险管理第2章邮储银行华晨集团贷款项目概述自2011年8月以来，华晨汽车集团控股有限公司(华晨集团)一直与我行有票据业务合作，在贷款业务方面与光大、兴业银行合作。我行一直努力通过票据业务作为突破口，建立双方良好的合作关系，进而与企业进一步开展公司贷款业务。2012年6月经过营销，双方达成合作意向，华晨汽车集团控股有限公司同意我行对其进行评级授信。2012年10月26日，总行对华晨汽车集团控股有限公司的评级、授信、流贷业务进行批复，客户因无资金需求未进行流动资金贷款业务支用。华晨汽车集团于2013

2、年4月2日向我行提出流动资金贷款支用申请，并获得总行批复。2.1华晨集团概况2.1.1华晨集团简介2.1.2华晨集团股权结构1．华晨集团股权结构2．实际控制人情况华晨集团的股东为辽宁省人民政府，占股100%。2.1.3法人治理结构分析华晨汽车集团控股有限公司以公司各职能部门为核心，建立了覆盖战略规划、财务管理、经营计划、人力资源、内部审计、办公管理的制度体系，制定了包括《公司章程》在内的较为完善的公司治理制度，并不断完善各项经营规章。公司下属上市子公司均严格按照《公司法》、《证券法》的有关规定和要求，规范公司运作，建立了以各自《

3、公司章程》为基础，以议事规则、管理规章的为支撑的制度体系，形成了以股东大会、董事会、监事会及管理层为主体结构的决策与经营管理体系，并根据公司实际经营情况和管理需要，建立并完善各自内部控制制度。公司设立股东大会、董事会、监事会、总裁办公会，各司其能对公司负责。2.1.4主要关联企业情况华晨集团下属子公司及控股公司较多，纳入集团范围的子公司和孙公司共计100余家。一级子公司有：华晨中国汽车控股有限公司(CBA)、辽宁正国投资发展有限公司、华晨动力机械有限公司、珠海华晨控股有限责任公司、上海资产管理有限公司、沈阳华晨金杯汽车销售有限公

4、司、沈阳华晨专用车有限公司、华晨(铁岭)专用车有限公司、中华销售公司、辽宁华晨中华汽车零部件有限公司、中非华晨投资有限公司等；二级子公司有：金杯汽车股份有限公司、沈阳华晨金杯汽车有限公司、民生担保、上海申华控股有限公司等多家企业。具体情况如下：2.2华晨集团生产经营状况2.2.1华晨集团战略定位华晨汽车控股集团有限公司(下称“华晨集团”)是一家集整车和零配件研发、制造和销售为一体的大型汽车生产企业，目前是辽宁省属最大的国有企业，全资、控股和参股公司100多家，有三大整车品牌、五大整车生产企业、四条发动机生产线及众多配套零部件生产

5、线。近年来，华晨集团秉承“品质先，方敢天下先”的企业经营理念，实施以品质为核心的“品质、品牌、品种”三品工程，坚持“通过自主创新、拥有自有技术、做好自主品牌”，全力打造具有国际品质的绿色国民精品车。除与德国宝马合资生产销售3系、5系宝马轿车外，企业高起点打造了“中华”和“金杯”两大自主品牌。经过不断创新发展和研发合作，该两大品牌已成为中国重要的知名汽车品牌，产品技术与世界同步，拥有完全自主知识产权，已立足国内市场，同步进入国际市场，成为海内外汽车市场竞争的重要参与者和竞争者。92.2.2华晨集团生产经营状况2.2.2.1华晨集团

6、的起源和发展历程2002年9月，根据辽宁省政府《关于同意设立华晨汽车集团控股有限公司的批复》(辽政196号)批文，华晨集团成立，并无偿接收珠海华晨控股有限责任公司的国有股权及相关国有资产，注册资本2亿元；2002年12月，华晨集团收购华晨中国汽车控股有限公司39.45%的股权。2012年12月，根据辽宁省人民政府国有资产监督管理委员会辽国资改革(2012)241号文件，华晨集团申请增加注册资本人民币6亿元，变更后的注册资本为8亿元，新增注册资本由辽宁省人民政府认缴。截至2013年6月，公司注册资本8亿元，辽宁省人民政府持有公司全

7、部股份，辽宁省国有资产监督管理委员会履行监管职责。目前，华晨汽车集团旗下拥有4个上市公司(华晨中国汽车控股有限公司、上海申华控股股份有限公司、金杯汽车股份有限公司、新晨中国动力控股有限公司)，100多家全资、控股和参股公司。在业务板块布局上，华晨汽车集团以汽车整车、发动机、核心零部件的研发、设计、制造、销售和汽车售后市场业务为主体，涉及新能源等其他行业。截至2012年，华晨汽车集团在国内已建成南北两大产销基地，六个整车生产企业、四个发动机生产企业和多家零部件生产企业，设有两大国家认定企业技术中心、国家认可实验室以及博士后流动工作

8、站，拥有500余项技术专利(含国际专利近百项)，具备国内少有的整车造型、设计能力、样车制造、整车匹配开发及发动机等核心汽车零部件的设计、开发能力。企业通过高起点自主创新，打造了“中华”、“金杯”两大自主整车品牌以及“华晨宝马”合资整车品牌，且均已获得中国“驰名商