证券集合资产管理业务手册-东吴证券股份有限公司

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1、东吴证券股份有限公司集合资产管理业务手册2013年版25/251概述31.1集合资产管理计划定义31.2适用对象及业务模式31.2.1适用对象31.2.2业务模式32业务流程352.1业务流程图352.2业务流程362.2.1业务承揽362.2.2项目立项362.2.3尽职调查372.2.4项目内审382.2.5业务实施382.2.6后续管理393业务准入标准3103.1客户适当性管理3103.1.1投资者适当性管理3103.1.2资产管理产品或服务的风险分级3103.1.3提供适当性产品与服务3113.1.4投资者适当性管理的监督和跟踪3113.2投资标

2、准3123.2.1一般要求3123.2.2投资具体项目时的准入要求3124市场推广3194.1目标客户3194.1.1营业部客户3204.1.2银行等代销机构客户3204.2业务优势3204.2.1相比定向产品和专项产品的优势3204.2.2相比集合信托和基金一对多专户理财的优势3214.3展业路径3204.4促销策略32325/251概述1.1集合资产管理计划定义根据中国证监会发布的《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》，证券公司可依法从事为多个客户办理集合资产管理业务。证监会规定，证券公司为多个客户办理集合资产管理业

3、务，应当设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。客户参与集合资产管理计划，只能是货币资金形式的资产。证券公司从事集合资产管理业务，应当建立健全风险管理与内部控制制度，规范业务活动，防范和控制风险。集合资产管理计划采取备案制方式发起设立，募集资金规模在50亿元人民币以下，同时不低于3000万元人民币。单个客户参与金额不低于100万元人民币。人数方面，集合资产管理计划客户不少于2人，合格投资者累计不超过200人。1.2适用对象及业务模式1.2.1适用对象集合资产

4、管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：（一）个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；（二）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。1.2.2业务模式25/25集合计划募集的资金可以投资中国境内依法发行的股票、债券、股指期货、商品期货等证券期货交易所交易的投资品种；央行票据、短期融资券、中期票据、利率远期、利率互换等银行间市场交易的投资品种；证券投资基金、证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融

5、产品；以及中国证监会认可的其他投资品种。集合计划可以参与融资融券交易，也可以将其持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司。证券公司可以依法设立集合计划在境内募集资金，投资于中国证监会认可的境外金融产品。证券公司可以自有资金参与集合资产管理计划，但不得超过该计划总份额的20%。证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额，并可以根据风险收益特征划分为不同种类。集合资产管理计划基本交易结构如下：25/2525/252业务流程2.1业务流程图项目申请资管N部或分公司综合金融部资产管理总部立项材料提交项目终止尽职调查资产管理总部质控部审核是否符合设销委或风执委

6、审核风险合规总部审核签署合同项目执行是否立项是否符合是否过会项目初审承揽部门及质量控制部共同监管协调化解资产返还是否成功资产处置是否否否否否是是是如有必要风险是否是立项审核项目决策实施项目初审后续管理25/252.2业务流程2.2.1业务承揽已申请挂牌资产管理业务的部门（资产管理N部）以及分公司综合金融部等各级部门可直接引入并承揽集合资产管理计划项目。非挂牌的业务部门可作项目引入，需指定挂牌资产管理业务的部门进行承揽。承揽部门对项目进行初审，初审通过后，进行初步尽职调查。初步尽调结束后，形成初步尽职调查意见，并填写项目申请表报送资产管理总部，由综合管理部（

7、联系人：李寅康）统一受理，综合管理部对项目进行初审，认为项目材料不合规、不完整或不准确，应及时反馈至项目负责人并由其组织补充或修改相关材料，直至项目材料符合要求。业务部门在项目承揽工作开展过程中，可以向综合管理部（联系人：李寅康）进行咨询。业务部门应于每周一将本部门上一周的项目进展情况以邮件或传真的形式向综合管理部进行报备。项目承揽部门在决定承揽项目后，需尽快向资产管理总部综合管理部汇报项目基本情况，资产管理总部核对相关信息，确认不存在业务冲突的情况下，确定入选项目池。未进入项目池的，不接受立项申请。资产管理总部对于进入项目池但长期未进入立项审核的项目，可

8、要求前台业务承揽部门补充相关信息及材料。若确定无法继续推进的项目，