证券集合资产管理业务手册

《证券集合资产管理业务手册》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、东吴证券股份有限公司集合资产管理业务手册勿东吴证ns匚0SOOCHOWSECURITIES2013年版1概述31.1集合资产管理计划定义31.2适用对象及业务模式31.2.1适用对象31.2.2业务模式32业务流程62.1业务流程图62.2业务流程72.2.1业务承揽72.2.2项冃立项72.2.3尽职调査82.2.4项目内市82.2.5业务实施92.2.6后续管理103业务准入标准113.1客户适当性管理113.1.1投资者适当性管理113.1.2资产管理产品或服务的风险分级113.1.3提供适当性产品与服务123.1.4投资者适当性管理的监怦和跟踪123.2投资标准13

2、3.2.1一•般要求133.2.2投资具体项目时的准入要求134市场推广204.1FI标客户204.1.1营业部客户214.1.2银行等代销机构客八214.2业务优势214.2.1相比定向产品和专项产品的优势214.2.2相比集合信托和基金一对多专户理财的优势224.3展业路径214.4促销策略241概述1.1集合资产管理计划定义根据屮国证监会发布的《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》，证券公司可依法从事为多个客户办理集合资产管理业务。证监会规定，证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合

3、同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。客户参与集合资产管理计划，只能是货币资金形式的资产。证券公司从事集合资产管理业务，应当建立健全风险管理与内部控制制度，规范业务活动，防范和控制风险。集合资产管理计划采取备案制方式发起设立，募集资金规模在50亿元人民币以下，同时不低于3000万元人民币。单个客户参与金额不低于100万元人民币。人数方面，集合资产管理计划客户不少于2人，合格投资者累计不超过200人。1.2适用对象及业务模式1.2.1适用对象集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担

4、所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：(-)个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；(-)公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。1.2.2业务模式集合计划募集的资金可以投资屮国境内依法发行的股票、债券、股指期货、商品期货等证券期货交易所交易的投资品种；央行票据、短期融资券、中期票据、利率远期、利率互换等银行间市场交易的投资品种；证券投资基金、证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融产品；以及屮国证监会认可的其他投资品种。集合计划可以参与融资融券交易，也可以将其持有的证券作为融券标

5、的证券出借给证券金融公司。证券公司可以依法设立集合计划在境内募集资金，投资丁中国证监会认可的境外金融产品。证券公司可以口有资金参与集合资产管理计划，但不得超过该计划总份额的20%o证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额，并可以根据风险收益特征划分为不同种类。集合资产管理计划基本交易结构如下：标准化产品劣后级非标准化产品2业务流程2.1业务流程图材料提交尽职调査立项审核是项冃决策V是否成功否是资产返述M协调化解承揽部门及质暈控制部共同监管风险丿ri续管理2.2业务流程2.2.1业务承揽已巾请挂牌资产管理业务的部门（资产管理N部）以及分公司综合金融部等各级部门可直接引入并

6、承揽集合资产管理计划项目。非挂牌的业务部门可作项目引入，需指定挂牌资产管理业务的部门进行承揽。承揽部门对项目进行初审，初审通过后，进行初步尽职调查。初步尽调结束后，形成初步尽职调查意见，并填写项目申请表报送资产管理总部，由综合管理部（联系人：李寅康）统一受理，综合管理部对项目进行初审，认为项目材料不合规、不完整或不准确，应及时反馈至项目负责人并由具组织补充或修改相关材料，直至项目材料符合要求。业务部门在项目承揽工作开展过程中，可以向综合管理部（联系人：李寅康）进行咨询。业务部门应于每周一将木部门上一周的项目进展情况以邮件或传真的形式向综合管理部进行报备。项目承揽部门在决定承

7、揽项目后，需尽快向资产管理总部综合管理部汇报项口基本情况，资产管理总部核对相关信息，确认不存在业务冲突的情况下,确定入选项目池。未进入项目池的，不接受立项申请。资产管理总部对于进入项冃池但长期未进入立项审核的项目，可耍求前台业务承揽部门补充相关信息及材料。若确定无法继续推进的项目，移出项目池。2.2.2项目立项资产管理总部综合管理部认为项目材料符合耍求的，通知项目发起部门填写立项屮请表。综合管理部在收到立项屮请后将相关材料发送给质量控制部（联系人：邓咸锋），由质量控制部会同产品设计部（联系人：陈卫明）、内控经理（联