商业银行反洗钱工作计划

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1、商业银行反洗钱工作计划今年我行坚决贯彻落实人行下发的反洗钱工作要求，以反洗钱法律法规、监管规定和行规章制度为依据，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改，不断提高行的反洗钱工作水平，有效防范洗钱风险。以下是我行对今年反洗钱工作的工作计划：一、深入开展反洗钱的培训宣导（一）、利用晨会、夕会、各项培训、工作会议等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传月活动，普及反洗钱知识，提升行广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。(二）、认真执行行《反洗钱培

2、训制度》，组织开展在行内部经理室、部门负责人、反洗钱岗人员以及其他反洗钱相关人员的专题培训，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，对代理人开展反洗钱培训和宣导。（三）、组织行有关部门和人员积极参加人民银行、保险监管部门以及上级行举的反洗钱宣传培训活动。二、切实做好反洗钱日常工作（一）是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。（二）是认真学习贯彻，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗

3、钱风险，特别是大额现金收支业务、第三方支付以及POS消费，不断提高可疑交易分析识别的有效性。(三）是按照反洗钱监管规定和总行的要求，认真做好反洗钱非现场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。三、强化反洗钱监管规定和执行力在今后的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善行系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和行反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱有关人员的执行意识；通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能；通过进一步

4、强化对行反洗钱监管规定和行内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。四、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通(一)主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报行反洗钱工作的开展情况，争取监管部门对行反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。(二)认真配合监管部门对行开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省行报送整改工作报告。(三)按照反洗钱监管规定和人民银行的要求，主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。