2017年商业银行反洗钱题库

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1、2017年商业银行反洗钱题库一、单项选择题1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（C）”的原则。　　A、认识你的客户B、熟悉你的客户　　C、了解你的客户D、见过你的客户2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（B）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。　　A、监管部门B、行政主管部门或者公安机关　　C、检察机关D、其他金融机构3、下列交易不需要报送可疑交易的（C）A、朱某没有正常原因的在我行多个网点多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。B、钱某无正当理由拒绝更新客户基本信息的。C、郭某定期存款30万到期后，取部分现金利息后，剩下款

2、项办理了1年定期。D、客户杜某，身份证号码44068220001054682，2010、2011年曾多次被扣小额账户管理费，2012年1月每天都收到30000元的转账款项。474、单笔或者当日累计人民币交易（B）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、10　　B、20　　C、25　　D、505、（A）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国银行业监督管理委员会6、下列哪个是

3、反洗钱的义务主体（C）。A、公安部门B、中国人民银行C、金融机构及特定非金融机构D、检察机关7、为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务交易单笔人民币1万元以上、外币等值1000元美元以上（含起点金融）的，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的（A）。A、要求客户提供交易对方身份证件B、登记客户身份基本信息C、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件47D、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件8、我行在履行客户身份识别业务时，按规定需核对相关自然人的居民身份证件的，必须通过中国人民银行的（B）进行核查。A、征询系统B、联网核查

4、公民身份信息系统C、外网D、信贷信息系统9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（C）年。　　A、15B、20C、5D、永久10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院、人民法院签发的（D）A、《查询令》B、《办案协查函》C、《介绍信》D、《协助查询存款通知书》11、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或

5、者账户，至少（A）进行一次审核。A、每半年B、每季度C、一年D、每月4712、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7D、1013、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告上报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（A）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、10B、5C、20D、1514、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（D）承担未履行客户身份识别义务的责任

6、。A、第三方机构B、人民银行C、客户D、金融机构15、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（B）。47A、开箱客户B、实际使用人C、代理人D、客户直系亲属16、《反洗钱法》规定的临时冻结时间不得超过（C）。A、12小时B、24小时C、48小时D、7天17、数据大集中系统，对于新开户的客户的客户风险等级默认为（B）A、高风险B、低风险C、正常D、关注18、为外国政要客户开立账户或提供金融服务的，应当经（C）的批准。A、网点责任人B、中国人民银行C、总行主管领导D、支行行长19、金融机构在与客户建立业务关

7、系时，首先应进行（A）。A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告　　C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作20、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（B）A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币47B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户21、《中华人民共和国反洗钱法》自（D）起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年3月1日D、2007年1月1日22、对居住在中国境内