反洗钱知识题库

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1、反洗钱知识题库一、单选题1．银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？BA．汇款人工作单位B．汇款人住所C．汇款行地址D．汇款人身份证明文件2．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA．《外汇申报单》；B．《提取外币现钞备案表》；C．《外汇业务审批表》；D．《涉外收入申报单（对私）》3．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？BA.《外汇申报单》；B.

2、《提取外币现钞备案表》；C.《外汇业务审批表》；D.《涉外收入申报单（对私）》4．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）DA．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算5．（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。AA．中国人民银行及其分支机构B．中国反洗钱监测分析中心C．公安机关D．中国银行业监督管理委员会6．下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）CA．证券经营

3、机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C．客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D．客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑7．下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）DA．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换8．按照《金融机构大额交易

4、和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（）CA．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑9．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）BA．一年以上，3个工作日B．一年以上，10个工作日C．三年以上，3个工作日D．三年以上，10个工作日10．《金融机构

5、报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。BA．3B．7C．8D．1311．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。CA．仅指对公客户B．仅指对私客户C．包括对公客户和对私客户D．以上都正确12．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。AA．5B．7C．8D．1013．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作

6、社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。CA．13B．17C．18D．2014．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（）项。CA．11B．17C．18D．2015．金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（）交易。CA．大额交易B．现金交易C．可疑交易D．转账交易16．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（）。AA．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B．交易行为营业日每天发生5次以上

7、C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上17．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。DA．3B．5C．7D．1018．A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审