反洗钱知识竞赛题库

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1、中国邮政储蓄银行哈尔滨市分行反洗钱知识竞赛题库一、选择题1、洗钱行为一般分为三个阶段，即处置阶段、离析阶段和以下哪个阶段？A、归并阶段B、培养阶段2、根据法律规定，负责包括银行业金融机构在内的全国反洗钱监督管理工作的行政主管部门是哪个部门？A、银监会B、人民银行3、在反洗钱领域，银行业金融机构法定的反洗钱义务最主要的有：识别客户的身份、上报大额交易和可疑交易以及以下哪个选项？A、保存客户身份资料和交易记录B、上报可疑账户交易明细4、下列哪一项属于银行业金融机构其他法定反洗钱义务？A、开展反洗钱培训和宣传工作B、定期通报可疑账户5、《反洗钱法》规定，对违反违反反洗钱义务

2、的金融机构采取什么进行处罚？A、“双罚制”原则B、实施行政处罚原则6、根据我行相关规定，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，银行业金融机构应将客户身份资料至少保存几年？A、3年B、15年7、《中华人民共和国反洗钱法》自哪日起正式施行？A、2006年10月31日B、2007年1月1日8、自交易记账当年计起，银行业金融机构对客户交易记录至少要保存多长时间？A、6年B、5年9、反洗钱法规定：履行反洗钱义务的金融机构及其工作人员依法提交哪些材料时，受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、可疑账户交易明细10、反洗钱相关管理部门、机构履行反洗钱职责时获得的客户身份资

3、料和交易信息，只能用于以下哪项调查？A、反洗钱行政调查B、司法调查11、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向以下哪个机关举报。A、当地人民银行B、当地银监会12、任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供哪些证明？A、有效的身份证件或身份证明B、在本行办理过业务的记录13、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，应当采取一下哪个措施？A、重新识别客户身份B、检查客户原有交易记录14、与客户建立人身保险、信托等业务关系，当合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当核对并登记下列哪类证件？A、客户配偶的身份

4、证件B、受益人的身份证件15、下列哪一选项负责识别、分析用户办理的交易是否符合大额交易和可疑交易情形？A、前台柜员B、网点反洗钱负责人16、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期上报事后监督。A、1天B、1周17、县支行反洗钱部门按规定时限将本支行的大额和可疑交易数据上报市分行的哪个部门？A、市分行审计部B、市分行风险合规部18、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期进行装订？A、一个月B、1年19、各网点在上报《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》时需要哪些岗位人员签字？A、填表人和网点反洗钱负责人B、填表人和

5、网点负责人20、12市分行所辖分支机构及邮政代理网点要严格按照反洗钱的各相关要求，遵循下列哪项原则，切实履行反洗钱义务。A、了解你的客户原则B、知道你的客户原则21、下列哪类帐户开户时需将开户资料报送当地人民银行分支机构？A、核准类帐户B、备案类帐户22、在同一网点，客户同时开立两个以上本外币个人账户时，需留存几份有效身份证复印件或影印件？A、1份B、开立几个帐户留存几份23、为客户办理现金存取业务时，单笔在多少金额以上需核对客户的有效身份证件？A、单笔5万元以上B、单笔10万元以上24、金融机构在履行客户身份识别时，应将一下哪个情况作为可疑情况上报？A、客户拒绝提供

6、有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息B、客户身份证件过期25、下列哪个部门是国家反洗钱工作部际联席会议的参与部门？A、最高人民法院B、国务院26、客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别义务？A、配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名、住所等信息B、配合出示收款人身份证复印件27、客户办理退保时，当退还保费或保单现金价值超过多大金额时，退保申请人应出示保险合同及有效身份证？A、超过1万元或外币等值1000美元B、超过5万元或外币等值5000美元28、在发生保险赔偿或领取保险金时，客户应出示下列哪些证件？A、被保险人或受益人的有效身份证B、保险

7、人本人身份证29、下列哪一情况时，金融机构需要重新识别客户？A、当客户要求变更姓名或身份证件种类、证件号码等资料B、当客户短期内持续、频繁地发生大额现金交易30、在金融业务关系存续期间内，出现下列哪一情况时，金融机构应中止为客户办理业务？A、客户先前提交证件过期且未在合理期限内更新B、客户丢失存折等凭证31、个人办理外币等值1万美元的现金存取款业务时，需要出示下列哪种证件？A、有效身份证件或其他身份证明B、外币携带证32、根据人民银行规定，单笔或当日累计多少金额的现金存取、现金兑换、现金汇款等金融交易时，金融机构应提交大额和可疑交易报告？A、20万元