个人理财_04任务-0003(厦门电大－课程号：3518519)参考资料

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1、个人理财_04任务-0003厦门广播电视大学形成性测评系统课程代码：3518519参考资料试卷总分：100判断题(共10题,共20分)1.(2分)通货膨胀通常有利于债权人，不利于债务人。√×参考答案：×2.(2分)综合理财规划建议书能够帮助客户用科学的方法认识当前自身的财务状况。√×参考答案：√3.(2分)个人／家庭负债率越低，个人家庭财务状况就越健康。√×参考答案：×4.(2分)为了争取客户，理财规划师与客户交流时可以给出确定的承诺。√×参考答案：×5.(2分)教育规划由于缺乏时间弹性和费用弹性，因此人们应该及早对教育费用进行规划。√×参考答案：√6.(2分)制定理财规划方案

2、时金收集客户的财务信息就可以了。√×参考答案：×7.(2分)理财规划方案一旦确定，就无须调整。√×参考答案：×8.(2分)理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。√×参考答案：×9.(2分)宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。√×参考答案：√10.(2分)理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。√×参考答案：×单选题(共15题,共45分)11.(3分)在预测客户未来支出的时候，理财规划人员首先应该考虑客户所在地区的（）的高低。A、就业率B、经济增长率C、通货膨胀率D、

3、货币升值空间参考答案：D12.(3分)个人理财客户最基本的需求是（　）。A、服务需求B、体验需求C、关系需求D、产品需求参考答案：D13.(3分)描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（　）。A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、成本明细表参考答案：C14.(3分)作为现金及现金等价物，必须要具备良好的流动性，因此（）不能作为现金等价物。A、活期储蓄B、货币市场基金C、各类银行存D、股票参考答案：D15.(3分)理财规划师在为客户进行投资规划时的合理步骤是（　）。A、客户分析----资产配置------证券选择------投资评估B、客户分析----证券选择

4、------资产配置------投资评估C、客户分析----投资评估------资产配置------证券选择D、客户分析----投资评估------证券选择------资产配置参考答案：A16.(3分)属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（　）。A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、利润分配表参考答案：A17.(3分)以下各项中，（　　）不属于理财规划师在为客户制订住房消费方案时应把握的原则。A、无须一次到位B、不必盲目求大C、量力而行D、买大面积的房子参考答案：D18.(3分)以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是（　）。A、定期存款B、房地产C、股票D、

5、债券参考答案：A19.(3分)理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（）属于客户的财务信息。A、客户每月的工薪收入B、客户的婚姻状况C、客户的家庭成员D、进行教育规划时客户对子女的期望参考答案：A20.(3分)以下不属于个人/家庭资产项目的是（　）。A、收藏品B、接受别人的礼品C、按揭房产D、租借的房屋参考答案：D21.(3分)对于保守谨慎型投资者，投资组合应该以（）为主。A、期权B、外汇C、固定收益投资工具D、股票参考答案：C22.(3分)作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此（）不能作为现金等价物。A、活期储蓄B、货币市场基金C、各类银行存款D、

6、股票参考答案：D23.(3分)对客户拒绝的理解不恰当的是（　）。A、拒绝是客户的习惯性动作B、客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑C、客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示D、客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地参考答案：D24.(3分)如果自己投资用于养老的资产，并决定投资于开放式基金。那么下列哪一种策略是合理的（　　）。A、应尽可能地投资于多只基金，以分散风险B、每年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的基金C、随着退休日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重D、年轻时股票基金比重较大，随着年龄的增长，逐渐加大债券基金的比重参考答案：D25.(3分)在制定理财规划时，

7、理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？A、汽车贷款B、教育贷款C、住房抵押贷款D、信用卡贷款参考答案：D多选题(共5题,共15分)26.(3分)关于制定保险规划时应注意的问题，下列说法正确的是（）。A、先为家庭主要收入提供者买保险B、家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成反比C、制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况D、保费负担占家庭可支配收入的10%-20%比较合适参考答案：ACD27.(3分)下列关于信息收集的说法，正