【国际工程项目管理】项目贷款

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1、·’554·最新国际工程项目管理实务全书"""""""""""""""""""""""""""""""""""""""第十章!项目贷款第一节!项目贷款的产生、概念及参与人一国政府或一个部门为兴建工程项目除可向世界银行申请贷款外，一般还可利用政府贷款、商业贷款等方式筹措所需资金。贷款人主要根据工程主办单位（"#$%"$&）的信誉和资产状况，附之以有关单位（如中央银行）的担保而发放贷款。但是，随着国际上的自然资源的大力开发，交通、运输工程的兴建扩展，所需资金的数额非常巨大，单靠工程的主办单位的自身力量很难从国际资本市场筹得资金，同时单靠

2、一种借款方式也很难满足项目本身的资金需要。大型工程项目的发展要求一种新的贷款方式出现。这种贷款方式的特点是：（’）贷款人不是凭主办单位的资产与信誉作为发放贷款的考虑原则，而是根据为营建某一工程项目而组成的承办单位，也可译为项目单位（或公司）（(&$)*+,-%,.,/）的资产状况及该项目完工后所创造出来的经济收益作为发放贷款的考虑原则，因为项目所创造的经济收益是偿还贷款的基础。传统的贷款方式是向主办单位发放贷款，而这种贷款是向承办单位发放贷款。两种方式如图’所示。（0）不是一两个单位对该项贷款进行担保，而是与工程项目有利害关系的更多

3、单位对贷款可能发生的风险进行担保，以保证该工程按计划完工、营运，有足够的资金偿还贷款。（1）工程所需的资金来源多样化，除从商业银行、出口信贷体系取得贷款外，还要求外国政府、国际组织给予援助，参与资金融通。02世纪32年代以后，这种新的贷款方式———项目贷款在实践中产生了。它在促进具有较大国际影响的，像英国北海油田，美国阿拉斯加天然气输送管道，香港九龙海底隧道等大型项目的建成中起着重大作用。第十篇"项目融资与外汇·!$$#·"""""""""""""""""""""""""""""""""""""""图!"传统贷款与项目贷款运作图什么

4、是项目贷款呢？项目贷款是为某一特定工程项目而发放的贷款，它是国际中长期贷款的一种形式。发放项目贷款的主要担保是该工程项目的预期的经济收益和其他参与人对工程停建、不能营运、收益不足以还债等风险所承担的义务；而主办单位的财力与信誉并不是贷款的主要担保对象。项目贷款具有多方面的参与人，参与人的有关担保对贷款的取得和项目的完工起着关键作用。项目贷款的参与人和他们的职责与作用是：（一）主办单位主办单位即项目的主管单位和部门，它从组织上负有督导该项目计划落实的责任。贷款虽非根据主办单位的保证而发放，但如发生意外的情况，导致项目所创造的收入不足以

5、偿付债务时，主办单位在法律上负有拿出差额资金，用以偿债的责任。所以，贷款人发放贷款时，对主办单位的资信情况也十分关注。（二）承办单位承办单位也称项目单位，是为工程项目筹措资金并经营该工程的独立组织。承办单位有独资的，也有与外商合资的，其职责的重要性已如前述。与外商合资组成的项目单位，有的采取股权式合资经营，有的采取契约式合作经营，也有的采取合伙式的组织形式。在不同的组织形式下，项目资产的拥有形式、项目产品的分配形式、项目管理的决策方式、债务责任、项目资金的流量控制、税务结构与会计处理原则都不同，主办单位或投资人应结合本身情况，慎重决

6、定项目单位的组织形式。·)((’·最新国际工程项目管理实务全书"""""""""""""""""""""""""""""""""""""""（三）外国合伙人承办单位选择一个资力雄厚、信用卓著、经营能力强的外国合伙人的好处在于：!可利用其入股的产权基金（!"#$%&）；"他有可能对该项目另外提供贷款；#他可协助该工程项目从国外市场融通资金。外国合伙人的资信状况是贷款人提供贷款的重要考虑因素。（四）贷款人根据工程项目的具体情况，国内外的信贷机构、各国政府和国际金融组织均可成为工程项目的贷款人。（五）设备供应人项目设备的供应人在保证项目按

7、时竣工中起着重要作用。贷款人关心运输机械设备、电力、原材料等供应商的资信与经营作风，这是他们考虑是否发放贷款的因素之一。争取以延期付款方式向供应商支付货款，是承办单位获得信贷资金的一条渠道。（六）工程产品的购买人或工程设施的用户偿还项目贷款的资金来源主要依靠项目产品销售或设施供人使用后的收入。因此，购买人（或用户）承担的购买产品（或使用设施）的合同义务，为贷款的偿还提供了可靠的保证。购买人（或设施用户）有时是一个，有时是几个，他们的资信状况是能否取得贷款的最重要因素。（七）工程师和承包公司工程师和承包公司是工程技术成败的关键因素，他

8、们的技术水平和声誉是能否取得贷款的因素之一。（八）外国政府官方保险机构银行等私人信贷机构向工程项目提供贷款，常常以能否取得外国政府官方信贷保险机构的信贷保险为先决条件，这些机构也是项目贷款的主要参与人。著名的外国政府信贷保险机构有美国