个人理财-与资本

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1、与资本市场共舞——理财,从人生规划开始我国金融市场现状－06年、07年盛世华章2006-中国股市盛况空前截止2006年12月29日，我国资本市场涨幅上证指数收盘２６７５．４７点，全年累计上涨1514.41点，全年涨幅高达130.43％；深成指收盘６６４７．１４点，全年累计上涨3783.53点，涨幅高达132.12％；沪深两市的指数涨幅双双超过100％，对比全球其他地区股市22种主要指数的表现情况，可以看到，沪深股市涨幅位居第一，冠盖全球。2007上半年-中国股市盛况空前截止2007年8月29日

2、，我国资本市场涨幅上证指数达到5194.69点，累计上涨2519.22点，涨幅高达94.16％；深圳成指最高涨到了17817.93点，上涨11170.79点，涨幅高达168.2％；沪深两市的指数涨幅，全球股市罕有。意大利忠利保险集团股票市场概况（上证指数）我国居民家庭金融资产结构发生较大变化从总体看，在“牛市”财富效应的“感召”下，储蓄存款源源不断地流向股票、基金等理财渠道；央行数据显示，5月份居民储蓄存款增长下降的速度加快，储蓄存款余额下降规模创历史新高。当月居民户存款减少2784亿元，同比

3、多减2959亿元，而去年同期则为增加174亿元。GENERALIINCHINA趋势1987年－美国股灾1997年－亚洲金融危机未来－？？！！！投资要理性原则一：看清时势，三思而行;原则二：把握及时锁定利润;原则三：量力而为,只用自己的钱去投资;原则四：不要过于相信市场;原则五：不要过于相信内线消息;原则六：平衡风险与收益。人生与金钱的四种可能的关系关系一：赚钱也赚到人生关系二：不赚钱却赚到人生关系三：赚钱却赔上人生关系四：不赚钱也赔上人生中国石油天然气集团公司理财必备的能力合理理财的能力了解投资

4、风险风险带来的影响了解时间价值的力量理财就是指将资金做出最明智合理的安排和运用，使金钱产生最高的效率和效用。创造财富理财-人生规划的开始…积累财富保障财富传承财富国债保险银行存款基金房产股票黄金……合理的理财工具理财，我必须…长时间内合理持续理财投入平衡风险、降低成本时间容器越大,财富越稳固留存紧急基金优化现金使用,轻松应变稳固的风险承担能力平衡风险与回报复利是有力的武器人生规划的开始...理财李才先生的理财计划他中意的人生规划。。。49-52岁25岁奋斗27岁结婚28岁生育40岁35岁休闲。。

5、。娱乐。。。爱好。。。55岁休闲。。。娱乐。。。爱好。。。60岁以后。。。高品质的退休生活孩子的教育。。。46-49岁中意理财，他人生规划的开始。。。25岁奋斗开始理财,投入10万元.之后每年投入2万元直到34岁28岁生育提取2万40岁35岁休闲。。。娱乐。。。爱好。。。提取2万46-49岁孩子的教育。。。每年提取3万55岁休闲。。。娱乐。。。爱好。。。提取2万一次性提取85万或享有退休年金每年提取2万直到80岁60岁以后。。。高品质的退休生活获得10万元以上的个人收入保障获得10万元以上意外身

6、故或全残保障获得20％帐户价值，高达6万元的重大疾病保障个人收入保障:10万以上个人意外身故或全残保障:10万以上重大疾病:20％帐户价值，高达6万元60岁之前总提取:20万60岁之后养老金:A.一次性提取85万;或B.享有每年退休年金2万直到80岁吉利运作模式图保险费个人帐户理财帐户：稳健理财帐户增长理财帐户……保单管理费理财收益风险保费保险保障：1倍帐户价值的意外身故或全残保障2.20%帐户价值的重大疾病保障，最高6万资金100％进入理财帐户，保险公司不收取初始费用。追加的保费不收取初始费用

7、，直接进入理财帐户。每月6元/张单积累财富创造财富保障财富传承财富吉利理财帐户的说明理财帐户间可以转换，一年免费转换两次资产类别资产分配区间债券60%-80%银行存款10%-30%证券投资基金0%-20%中意吉利理财帐户:主要投资国债、金融债券、信用等级在AA极以上的中央级企业债券、债券回购、银行存款、证券投资基金。中意稳健理财帐户:本帐户的投资策略属于保守型。中意增长理财帐户：本帐户的投资策略属于中等争取型。资产类别资产分配区间证券投资基金50%-70%债券30%-50%银行存款其他吉利理财帐

8、户的价格走势账户单位价格2005年2006年2007年计价日期：2007-8-28增长账户2.0012稳健账户1.2457中意吉利理财中期报告中意银行保险的理念提倡正确的理财观念关注中长期理财和理财的收益平衡性强调保障的真正意义以正确的理财观念来分析客户的需求