建设工程监理概论第4章建设工程风险管理

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第四章建设工程风险管理 第四章建设工程风险管理4.1概述4.2建设工程风险识别4.3建设工程风险评价4.3建设工程风险对策 4.1.1风险定义与相关概念风险概念：风险就是与出现损失有关的不确定性；风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异（或实际结果与预期结果之间的差异）。同时具备不确定性和产生损失，才能称为风险。风险的相关概念风险因素：自然、道德、心理风险风险事件、风险损失风险因素风险事件风险损失产生或增加引起===风险 4.1.2风险的分类风险分类按风险的后果分类按风险的影响范围分按风险产生的原因分纯粹风险投机风险基本风险特殊风险政治风险经济风险自然风险技术风险商务风险信用风险其他风险 4.1.3建设工程风险与风险管理风险管理：人们对潜在的意外损失进行辨识与评估，并根据具体情况采取相应措施进行处理的过程。建设工程风险管理：参与工程项目建设的各方，如承包方、业主和勘察、设计、监理等单位在工程项目的筹划、勘察设计、工程施工各阶段采取辨识、评估、处理工程项目风险的管理过程。建设工程风险管理过程：通常包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查五个环节的内容。建设工程风险管理目标：实际投资不超过计划投资、实际工期不超过计划工期、实际质量满足预期的质量要求、建设过程安全。 4.2.1风险识别的特点和原则风险识别特点个别性、主观性、复杂性、不确定性风险识别原则由粗及细，由细及粗严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性先怀疑，后排除排除与确认并重必要时，可做实验论证。 4.2.2风险识别的过程 4.2.3建设工程风险分解建设工程风险分解是指根据工程风险的相互关系将其分解成若干个子系统。通常根据建设工程的特点，可以采用以下途径进行建设工程风险分解。目标维：是指按照建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。时间维：是指按照建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是分别考虑建设工程不同阶段的不同风险。结构维：是指按照建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。因素维：是指按照建设工程风险因素的分类进行分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。 4.2.4风险识别的方法专家调查法财务报表法流程图法经验数据法风险调查法风险识别的方法有很多，但是在识别建设工程风险时，不能仅仅依靠一种方法，必须将若干种方法综合运用，才能取得较为满意的结果。而且不论采用何种风险识别方法，风险调查法都是必不可少的风险识别方法。 4.3.1风险衡量系统全面地识别建设工程风险只是风险管理的第一步，衡量出风险的大小，并对风险进行进一步的分析，即风险评价，是风险管理的重要一环。对风险有一个确切的风险评价，才有可能作出正确的风险对策。识别工程项目所面临的各种风险以后，就应当分别对各种风险进行衡量，从而进行比较，以确定各种风险的相对重要性。根据风险的基本概念可知，损失发生的概率和这些损失的严重性是影响风险大小的两个基本因素。因此，在定量评价建设工程风险时，首要工作是将各种风险的发生概率及其潜在损失定量化，这一工作就称为风险衡量。 4.3.2风险量函数风险量是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。以R代表风险量，以p表示风险的发生概率，以q表示潜在损失，则R可以表示为p和q的函数，即：R=f（p，q）在大多数情况下以离散形式来定量表示风险的发生概率和潜在损失，此时，风险量函数可用下式表示：R=∑pi·qi，式中i——1,2，…，n，表示风险事件的数量。如果用横坐标表示潜在损失q，用纵坐标表示风险发生的概率p，就可以根据风险量函数，在坐标上标出各种风险事件的风险量的点，将风险量相同的点连接而成的曲线，称为等风险量曲线。离原点越近，等风险量曲线上的风险量越小，反之越大。由此就可以将各种风险根据风险量排出大小顺序，作为风险决策的依据。 4.3.3风险损失的衡量投资风险损失进度风险损失质量风险损失安全风险损失 4.3.4风险概率的衡量相对比较法几乎为零、很小的、中等的、一定的概率分布法质量风险损失常见形式是建立概率分布表。建立时应参考相关的历史资料，依据理论上的概率分布，并借鉴其他的经验对自己的判断进行调整和补充。必须结合拟建工程的特点来建立概率分布表。 4.3.5风险评价风险分析与评价主要内容：风险存在和发生的时间分析、风险的影响和损失分析、风险发生的可能性分析、风险级别分析、风险起因和可控性分析风险分析与评价的主要方法专家打分法蒙特卡罗模拟技术风险量函数 4.4.1风险回避风险回避：以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。回避风险的途径有两种：一种是拒绝承担风险，如了解到某种新设备性能不够稳定，则决定不购置此种设备；另一种是放弃以前所承担的风险，如发现由于市场环境的变化，使得正在建设的某个项目建成后将面临没有市场前景的风险，则决定中止项目以避免后续的风险。 4.4.2损失控制预防计划：组织措施、管理措施、合同措施、技术措施灾难计划：安全撤离现场人员；援救及处理伤亡人员；控制事故的发展，最大限度地减少资产和环境损害；保证受影响区域的安全，尽快恢复正常。应急计划：调整整个建设工程的进度计划，并要求各承包商相应调整；调整材料、设备的采购计划；准备保险索赔依据，起草保险索赔报告；全面审查可使用资金的情况，必要时调整筹资计划等。 4.4.2风险自留风险自留就是将风险留给自己承担。有计划的风险自留，至少应当符合以下条件之一：自留风险损失费用低于保险公司所收取的保险费用。企业的期望损失低于保险人的估计。企业的最大潜在或期望损失较小。短期内企业有承受最大潜在或期望损失的经济能力。投资机会很好。内部服务或非保险人服务优良。损失可以准确地被预测。计划性风险自留的计划性主要体现在风险自留水平和损失支付方式两个方面。损失支付方式：设立风险准备金、监理非基金储备、从现金净收入中支出 4.4.4风险转移保险转移：购买保险非保险转移在承发包合同中将合同责任和风险转移给对方当事人工程分包：分包商选择很重要工程担保：投标保证担保、履约担保、预付款担保非保险转移优点：一方面体现在可以转移某些不可保险的潜在损失，如物价上涨的风险；另一方面体现在被转移者往往能更好地进行损失控制，如承包商较业主能更好地把握施工技术风险。 4.4.4风险对策决策过程