短险管理岗位技能培训

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1、互动与短险业务管理岗位技能培训市场拓展处杨斌2011-11-15目录短险业务管理岗位概述一短险在个险渠道中的定位和作用二个险渠道短险销售概况三2短险业务管理岗位概述职能概述负责拟定个险渠道短险业务销售策略、销售推动方案、卡折产品设计、业绩追踪、短险有关培训以及协助拟定销售计划等，为地市分公司提供有效支持，推进个险渠道短期险业务持续发展。工作内容短险个单拓展短险团单报价协调3短险业务管理岗位概述短险个单拓展工作流程收集地市分公司需求、市场情况、同业公司短险企划方案。根据年度经营思路、节奏安排和阶段销售目标，拟定短险业务推动方案（量

2、化的目标），主要包括背景、主题、内容、目标、配套支持等。将短险销售推动方案报送二级部经理、部门总经理审批。将审核后的短险业务推动方案提交财务、办公室、业管等相关部门会签（明确需支持的事项），征求反馈意见。根据相关部门反馈意见修改短险业务推动方案，并提交部门、分公司总经理室审核。将短险业务推动方案下发地市分公司，并定期追踪实施效果，总结经验。4短险业务管理岗位概述短险团单报价协调工作流程省公司个险部收到地市分公司短险团单报价协调需求，与地市分公司沟通了解相关情况（报价时限、客户需求、同业竞争等）。根据协调需求，结合实际情况（条款、

3、实务规定、销售成本、投保单位风险），形成初步处理意见报二级部经理、个险部总经理审批。按照审核后的初步处理意见，与团险、业管等相关部门（邮件、协办单）沟通，征求反馈意见。根据与相关部门的沟通情况，形成报价审批结果，提交二级部经理、个险部总经理审批。将审核后的报价审批结果整理定稿，下发地市分公司。5目录短险业务管理岗位概述一短险在个险渠道中的定位和作用二个险渠道短险销售概况三6短险在个险渠道中的定位和作用7保险保障的重要补充开拓客户的重要手段新人留存的重要工具公司创佣、创费的重要途径短险在个险渠道中的定位和作用根据公司《关于实行短期

4、险业务分渠道经营有关事宜的通知》（国寿人险发2009[148]号）要求，自2009年起对短期险业务实行分销售渠道管理，分散型卡折业务归属个人渠道。近年来，个险渠道短险业务发展迅猛，保费收入逐年增长，从2009年55.41亿元，2010年56.31亿元，2011年预算57.09亿元。8短险在个险渠道中的定位和作用9个险渠道短险业务主要以意外险和分散型（卡折）高效益业务为主。短险在个险渠道中的定位和作用10个险渠道短险业务呈现佣金手续费低、赔付率低、效益高等“两低一高”的特点。目录短险业务管理岗位概述一短险在个险渠道中的定位和作用二

5、个险渠道短险销售概况三11个险渠道短险销售概况个险渠道短期险分类12险种责任短期意外险短期健康险产品形态卡折简易投保单激活卡汇交件团单个险渠道短险销售概况13短期数量寿险7意外险63健康险53合计123截至2011年3月末，公司短险产品123款，占产品总数57.2%。截止11月6日，个险渠道分险种短险销售情况：险种名称保费（单位：万元）国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险103048国寿长久呵护意外伤害费用补偿医疗保险7125国寿长久呵护住院定额给付医疗保险4170国寿附加长久呵护意外伤害保险2650国寿附加长久呵护残疾意外伤害保险

6、85国寿长久呵护意外伤害定额给付医疗保险46险种名称保费（单位：万元）国寿综合意外伤害保险98245国寿附加绿舟意外费用补偿医疗保险31237国寿绿舟意外伤害保险25221国寿全家福意外伤害保险20048国寿绿洲团体意外伤害保险（A型）19934国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险18142国寿附加学生儿童住院费用补偿医疗保险（A款）16336国寿安心意外伤害保险（A型）15575国寿绿洲团体意外伤害保险（B型）14503国寿附加学生儿童意外伤害费用补偿医疗保险（A款）12388个险渠道短险销售概况142010年分公司个险渠道卡

7、折销售情况（前10名）分公司2010年卡折保费(单位：万元）热卖卡折江苏34027全家福卡B款广东32147健康吉祥卡09版C款四川29727--山东21244温馨激活卡B河北19097新相知卡B内蒙古11243--浙江11050吉祥卡D卡河南7306吉祥卡B款安徽7086--福建7017康健卡（B款）个险渠道短险销售概况(卡折业务）8大类别、9大系列、26子系列涵盖意外伤害身故、残疾、烧伤、意外伤害医疗费用补偿、意外伤害住院定额给付多种保险责任。卡折产品组合八个类别：1、普通意外类2、家庭类3、交通类4、农村小额类5、学生类6

8、、计划生育类7、旅游类8、急救类九大系列：1、吉祥卡系列2、安心卡系列3、全家福系列4、畅行卡系列5、惠农卡系列6、英才卡系列7、安康卡系列8、急救卡系列9、乐游卡系列个险渠道短险销售概况(卡折业务）16公司在售卡折产品卡折名称卡折分类主要险种主要保险责任吉祥卡