第四章 证券经纪业务-证券经纪关系的确立

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1、2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第四章证券经纪业务知识点：证券经纪关系的确立●定义：开展经纪业务，经纪商与客户首先要建立委托代理关系。●详细描述：1.讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》，这以缓解实际上起到了投资者教育的作用，《风险揭示书》告知客户风险，包括宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险、其他风险等； 2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》，《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承

2、诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。在《证券交易委托代理协议书》中，客户是甲方，证券公司营业部为乙方。3.开立资金账户与建立第三方存管关系。资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算、记载客户资金明细数据的账户。开立资金账户遵守“实名制”。以本人名义开立，资金账户应与证券账户、结算账户名称一致、名实相符。客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理，提交身份证明、证券账户、银行结算账户等资料。客户交易结算资金需第

3、三方存管，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。例题：1.在证券经纪业务中，证券经纪商应与客户建立具体的经纪关系，这一关系的建立过程包括（ ）。A.开户与清算B.受理委托与清算C.签订《证券交易委托代理协议》D.清算与交割正确答案：C解析：在证券经纪业务中，证券经纪商应与客户建立具体的经纪关系，这一关系的建立过程包括签订《证券交易委托代理协议》。2.证券公司需向客户讲解有关业务合同和协议的内容，并由客户在（ ）上签字确认，这是进行投资者教育和适当性管理的一个服务重点。A.风险

4、确认书B.风险揭示书C.保密承诺书D.风险评估书正确答案：B解析：讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。3.中国证监会明确要求证券公司在（ ）全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。A.2005年B.2006年C.2007年D.2008年正确答案：C解析：中国证监会明确要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。4.目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在指定的商业银行，（ ）管理。A.以每个客户的名义单独立户B.在证券公司主账户下设子账户C

5、.采取银证转账方式D.按资金量大小分类设置账户正确答案：A解析：目前按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在指定的商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。5.在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由（  ）配合完成。A.证券公司B.证券登记结算公司C.指定商业银行D.客户正确答案：A,C,D解析：证券公司、指定商业银行根据与客户签订的，《客户交易结算资金第三方存管合同》，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。6.证券经纪业务中，签署的《风险揭示书》

6、会告知客户从事证券投资可能承担的风险包括（ ）等。A.政策风险B.上市公司经营风险C.技术风险D.不可抗力因素导致的风险正确答案：A,B,C,D解析：考查《风险揭示书》包括的风险7.在建立证券经纪关系过程中，签署（ ）实际上起到了投资者教育的作用。A.风险揭示书B.客户须知C.证券买卖委托单D.客户资金存管合同正确答案：A,B解析：在建立证券经纪关系过程中，签署（风险揭示书客户须知）实际上起到了投资者教育的作用。8.在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与其客户之间的资金清算交收，需要由证券公司和指

7、定商业银行配合完成。A.正确B.错误正确答案：A解析：在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与其客户之间的资金清算交收，需要由证券公司和指定商业银行配合完成。9.客户交易结算资金第三方存管制度要求，证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的证券营业部。A.正确B.错误正确答案：B解析：客户交易结算资金第三方存管制度要求，证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行10.经纪关系的建立不仅确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而且形成了实质上的委托关系。A.正确B.错误正确答案：B解析：经济关系

8、的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成了实质上的委托关系。11.下列各项中，不属于证券经纪商与投资者签订的《证券交易委托代理协议》内容的是（）。A.网上委托、变更和撤销B.违约责任和免责条款C.投资范围和投资限制D.变更和撤消正确答案：C解析：《证券交易委托代理协议》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方