家庭财富管理与资产规划

《家庭财富管理与资产规划》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、专注·专业·共赢第一部分：课程大纲家庭财富管理与资产规划讲师：牛建萍课程时间：1天培训地点：客户自定课程背景：为什么学习本课程在全球化时代，我们享受到了世界无疆界的无限商机，但同时也面对残酷的适者生存的竞争与挑战。诚然，在知识资讯时期，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划。如果个人财务管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，从个人来讲，解决的是财务安全自由；从家庭来讲，生活能够得到保障；从企业来讲，使其健康全面发展。总之，提高国人的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能

2、根绝大众受困于钱财的问题。培训收益：1.在即将来临的“危机时代”使参训人士：1)了解实现人生目标需要合理配置财富；2)了解富人的钱是通过“财商管理”实现的；3)了解防止掉入房奴、车奴陷阱的真正原因；4)了解一生有尊严，必须学会正确资产配置。2.为学员解决什么困惑:1)为什么当今会出现房奴、车奴的现象，白领人士到底如何避免陷入财务困境？maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8bu

3、sterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus找讲师、公开课，上诺达名师网，中国最大的培训平台http://qy.thea.cn/专注·专业·共赢1)为什么中等收入阶层在经济危机时期，抗风险能力差？2)为什么白领人士工作时间不长，就首先要考虑买房买车？3)为什么白领人士每天都关注月月发的薪金，

4、而在花钱上却不节制呢？4)为什么白领人士总是在月初是富翁，却在月末变成了“负翁”？5)为什么白领人士明知退休后，社会保险养老金不够用，但是对个人养老问题都没有专户储备呢？6)中等收入阶层危机感淡薄，财商管理学习力不够，跟不上改革发展的节奏会出现什么后果?培训对象：中高层管理者、白领人士及中等收入阶层等课程大纲：导论：从“财商理论”谈起：案例：财商能力从哪里来？李嘉诚背后的价值体系什么？结论：树立正确的人生观财富观，以终为始，实现财务安全自由。第一章：家庭财富管理重要性1.此节解决白领在财务管理上的误区，从而全

5、面认识财商1)为什么人生要学会财商管理？2)什么是财商管理？3)投资与财商管理的区别第二章：家庭理财规划书制作的步骤1.此节解决白领三问：我去那里？我在那里？我如何到达？1)财务目标设立时的重点maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibinc

6、itybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus找讲师、公开课，上诺达名师网，中国最大的培训平台http://qy.thea.cn/专注·专业·共赢1)现有投资属性2)家庭目标自我检视3)了解家庭财务状况4)财务分析诊断与评估5)家庭财务报表分析第三章：理财规划运算依据1.此节解决白领不懂财商，盲目投资、造成投而无果、财富缩水的现象？[财富健康指数]分析诊断1)各种规划量化----数据2)货币的时间价值第四章家庭财务现状分析1.安全保

7、障规划2.风险管理—人身风险规划3.人身保险规划重点4.子女教育金规划1)教育金规划应考虑的因素2)子女教育金测算表5.退休目标规划1)退休规划需考虑的因素2)养老金测算表第五章理财案例解析（白领人士）（此节用真实的实例来说明财务规划是解决家庭财务问题、实现目标的捷径）maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincity

8、layouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus找讲师、公开课，上诺达名师网，中国最大的培训平台http://qy.thea.cn/专注·专业·共赢1、家庭理财目标2、家庭财务状况3、风险承受力测试4、家庭财务隐患5、家庭财务分析6、理财规划建议书第