中房地产：在中交财务有限公司办理存贷款业务的风险评估报告

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1、中房地产股份有限公司在中交财务有限公司办理存贷款业务的风险评估报告按照深圳证券交易所的要求，中房地产股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验中交财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅了财务公司2016年12月份的资产负债表、损益表、现金流量表，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下：一、财务公司基本情况财务公司成立于2013年7月1日，是经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构。注册地址：北京市西城区德胜门外大街83号B座16层1603-1609法定代

2、表人：傅俊元金融许可证机构编码：L0071H211000001统一社会信用代码：91110000071677369E注册资本：35亿元人民币，其中：中交集团出资17,500万元，占比5%；中国交通建设股份有限公司出资332,500万元，占比95%。经营范围：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易款项的收付；3、经批准的保险代理业务；4、对成员单位提供担保；5、办理成员单位之1间的委托贷款；6、对成员单位办理票据承兑与贴现；7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8、吸收成员单位的

3、存款；9、对成员单位办理贷款及融资租赁;10、从事同业拆借；11、承销成员单位的企业债券；12、对金融机构的股权投资；13、有价证券投资（股票投资除外）；14、成员单位产品的消费信贷，买方信贷及融资租赁；保险兼业代理（保险兼业代理业务许可证有效期至2019年11月25日）。二、财务公司内部控制的基本情况（一）控制环境公司已经建立了内部控制制度体系。包括：公司章程、各项管理制度和业务操作流程等。《公司章程》确定了成立公司的基本原则，明确股东的出资方式，确定了公司的经营范围，对股东的权利和义务进行界定，规范了股东会、董事会和监事会的职权和议事规则，对经营管

4、理机构管理模式进行规定，强调了监督管理与风险控制的重要性。建立了公司授权管理基本体系，使公司内部形成各级岗位有职有权、职权相称、权责对等，充分发挥激励和约束机制，形成精简高效的工作氛围。内部控制制度体系具体内容如下：1、公司治理：根据现代公司治理结构要求设立股东会、董事会、监事会。董事会下设两个专业委员会，包括：风险管理委员会、审计委员会,公司经营层下设信贷审查委员会。各委员会及公司各部门职责如下：2风险管理委员会是按照《中交财务有限公司章程》及董事会决议设立的，是董事会进行风险管理的常设机构，对董事会负责。风险管理委员会由三名董事组成，经董事会授权组

5、织指导风险管理工作，主要负责对公司风险管理、内部控制状况进行研究并提出建议；通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范和事中控制，对公司跨部门的重大风险管理与内部控制事项进行协调和处理；审议公司风险管理的总政策、程序等。审计委员会是董事会进行审计的常设机构，其主要职责权限为：(1)监督公司的内部审计制度及其实施；(2)负责内部审计与外部审计之间的沟通；(3)审核公司的财务信息及其披露；(4)审查公司的内控制度；(5)就董事会会议提案中涉及委员会职责的内容进行预审；(6)董事会交办的其他事项。信贷审查委员会是财务公司成立的专门的信贷审议机构

6、，对经营层负责，主要的工作职责是根据国家有关的方针政策、法律法规和监管要求，结合公司战略发展规划和全面风险管理的要求，以及年度信贷工作的目标任务，认真审查审批授信业务，促进信贷业务持续、稳健、有效发展。其工作任务主要包括：（1）审议公司信贷政策、信贷业务发展战略、信贷客户准入标准、信贷业务授信管理等方面的重大事项；（2）审议公司年度信贷计划、信贷资产质量、信贷业务风险和内部控制管理等方面的重大事项；（3）根据规定，审议需报贷审会审查的各项信贷业务；（4）审议新增业务品种；（5）审议风险度发生重3大变化的信贷项目补救方案；（6）审议资产处置方案、不良资产

7、重组及重大诉讼案件等各项资产保全业务；（7）审议不良贷款清收及管理情况报告等；（8）审议总经理认为有必要提交贷审会审议的其他事项。信贷审查委员会由7人组成，其中主任委员1名，由公司分管风险管理的副总经理担任。办公室负责公司董事会、监事会、总经理办公会文件的起草等会务组织及日常事务工作；负责落实和督办董事会、监事会、总经理办公会决议的执行情况；负责公司日常行政事务、综合协调、公关外联、保密、治安保卫、信息化建设、后勤服务及车辆管理；负责公司人才资源管理与开发、员工录用、劳动合同、劳动工资、社会保险、教育培训、职业技能鉴定、外事和离退休人员管理；负责公司党

8、务、纪检监察、企业文化建设、精神文明建设、新闻宣传、统战和工会、共青团工作。结算业务部负责吸收