在广东粤电财务有限公司存贷款业务的风险处置预案(2.pdf

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1、广东电力发展股份有限公司关于在广东粤电财务有限公司存贷款业务的风险处置预案为有效防范、及时控制和化解广东电力发展股份有限公司（以下简称“公司”）在广东粤电财务有限公司（以下简称“财务公司”）存贷款业务的资金风险，保障资金安全，特制定本风险处置预案。第一章风险处置机构及职责第一条公司成立存贷款风险处置领导小组，由公司董事长任组长，为领导小组风险处置第一责任人，由公司总经理、分管财务副总经理任副组长，领导小组成员包括财务部、审计部、董事会事务部等部门经理及相关专责。领导小组负责组织开展存贷款风险的防范和处置

2、工作。对存贷款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。第二条存贷款风险处置机构职责（一）领导小组统一领导存贷款风险的应急处置工作，全面负责存贷款风险的防范和处置工作，对董事会负责。（二）公司财务部、审计部、董事会事务部等相关部门按照职责分工，积极落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同防范和化解风险。（三）督促财务公司建立健全内部风险控制制度，并定时提供相关信息。制度先行，防范资金风险。（四）公司财务部、审计部、董事会事务部等相关部门关注财务公司经营情况，加强风险监测。定

3、期测试财务公司资金流动性，并从集团、集团成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。一旦发现问题，及时向领导小组提交联合预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延。第三条领导小组作为风险应急处置机构,一旦财务公司发生风险,应立即启动应急预案,并按照规定程序开展工作。第二章风险信息报告第四条建立存贷款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会报告。由财务部、审计部、董事会事务部等相关部门联合起草风险评估报告，以领导小组名义向董事会汇报，并严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行决策程序

4、和信息披露义务。第五条充分关注财务公司相关信息，加强风险评估管理。在将资金存放于财务公司前，取得并审阅其最近一个会计年度经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报。发生存贷款业务期间，包括但不限于定期取得并审阅财务公司的资产负债表、损益表、现金流量表等财务资料,财务部、审计部、董事会事务部等相关部门联合评估财务公司的存贷业务与财务资金风险。第六条定期报告主要内容为：（一）公司在财务公司存贷款的时点数；（二）财务公司经营状况、财务指标；（三）可能对该存贷款在未来造成影响的重大机构变动、股权交

5、易或者经营风险等事项；（四）对以上各项情况的风险分析评估。第七条不定期报告的内容包括：在财务公司存贷款异动的原因，财务公司的资产负债和头寸状况、已采取及拟采取的措施。第八条当财务公司出现存贷款异常波动风险时，领导小组应及时向财务公司、集团公司或监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交董事会。第三章风险处置程序与披露第九条公司在财务公司的存贷款应当严格按照有关法律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务。第十条公司在财务公司存贷款期间，财务公司出现下列规定的任一情形时，领导小组应

6、立即启动处置程序，同时公司应当及时履行相应的临时信息披露义务：（一）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34条的规定要求；（二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；（三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；（四）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金50%或者该股东对财务公司出资额；（五）公司在财务公司的存款余额占财务公

7、司吸收的存款余额的比例超过30%；（六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还；（七）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部门的行政处罚；（八）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；（九）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。第十一条风险处置预案程序启动后，领导小组应组织人员敦促财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存贷款风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险处

8、置方案。该方案应当根据存贷款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。风险处置方案主要包括以下内容：（一）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任务以及应达到的目标；（二）各项化解风险措施的组织实施；（三）化解风险措施落实情况的督查和指导。第十二条针对出现的风险，领导小组应与财务公司召开联席会议，由公司领导小组和财务公司相关负责人共同出席。要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散和蔓延，包括暂缓或停止发放新