集团财务有限公司开展存款金融业务的风险处置预案(2.pdf

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1、海信科龙电器股份有限公司关于在海信集团财务有限公司开展存款金融业务的风险处置预案（经2010年5月24日第七届董事会2010年第八次临时会议审议通过）为有效防范、及时控制和化解海信科龙电器股份有限公司（「公司」）在海信集团财务有限公司（「海信财务公司」）开展存款金融服务业务的资金风险，保障资金安全，特制定本风险处置预案。第一章风险处置机构及职责第一条公司成立存款风险处置领导小组，由公司董事长任组长，为领导小组风险处置第一责任人，由公司总裁、分管财务副总裁任副组长，领导小组成员包括财务部及证券部等相关部门人员。领导小组负责组织开展存款风险的防范和处置工作，领导小组

2、下设办公室，办公地点设在公司财务部，并指定财务部资金处具体负责此项工作，具体负责日常的监督与管理工作。第二条存款风险处置机构职责（一）领导小组统一领导存款风险的应急处置工作，全面负责存款风险的防范和处置工作，对董事会负责；（二）公司财务部、证券部等相关部门按照职责分工，积极落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同防范和化解风险；（三）督促海信财务公司建立健全内部风险控制制度，并定时提供相关信息。制度先行，防范资金风险；（四）公司财务部应关注海信财务公司经营情况，加强风险监测。定期测试海信财务公司资金流动性，并从相关单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，

3、风险防范有效。一旦发现问题，及时向领导小组提交预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延。第三条领导小组作为风险应急处置机构,一旦海信财务公司发生风险,应1立即启动应急预案,并按照规定程序开展工作。第二章风险信息报告第四条应充分了解海信财务公司相关信息，加强风险评估管理。应定期取得并审阅海信财务公司的财务报告，包括资产负债表、损益表、现金流量表等；在将资金存放于海信财务公司前，应取得并审阅其最近一个会计年度经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报。发生存款业务期间，定期取得并审阅海信财务公司的季报、经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审阅

4、的半年报和审计的年报，评估海信财务公司的业务与财务风险，由领导小组办公室根据信息资料出具存款风险评估报告，经领导小组审核后报董事会审议通过。第五条建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会报告。由领导小组办公室根据海信财务公司提供的资料起草，向董事会汇报，并严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。第六条定期报告主要内容为：（一）公司在海信财务公司存贷款的时点数；（二）海信财务公司经营状况、财务指标；（三）可能对该存款在未来造成影响的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；（四）对以上各项情况的风险分析评估。第七条不定期报告的内容包

5、括：在海信财务公司存贷款异动的原因，财务公司的资产负债和头寸状况、已采取及拟采取的措施。第八条当海信财务公司出现存贷款异常波动风险时，领导小组应及时向海信财务公司或监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交董事会。第三章风险处置程序与披露2第九条公司在海信财务公司的存款应当严格按照有关法律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务。第十条公司在海信财务公司存款期间，海信财务公司一旦出现下列任何一种情形时,领导小组应立即启动处置程序，同时公司应当及时履行相应的临时信息披露义务：（一）海信财务公司各资产负债比例指标不符合《企业集团财务公司管理办

6、法》第三十四条的规定要求；（二）海信财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；（三）发生可能影响海信财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；（四）海信财务公司存在对单一股东发放贷款余额超过其注册资本金的50%或者该股东的出资额；（五）公司在海信财务公司的存款余额占其吸收的存款余额的比例超过30%，或在公司与海信财务公司办理存款金融服务业务期间，公司无法从海信财务公司取得季报、经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审阅的半年报和审计的年

7、报；（六）海信财务公司股东对其的负债逾期1年以上未偿还；（七）海信财务公司发生因违法违规受到银行业监管机构等部门给予责令整顿等监管措施和行政处罚的情况；（八）海信财务公司存在其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。第十一条风险处置预案程序启动后，领导小组应组织人员敦促海信财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存款风险3原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险处置方案。该方案应当根据存贷风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。风险处置方案主要包括以下内

8、容：（一）各部门、各单位