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1、海南航空股份有限公司在海航集团财务有限公司存款风险处置预案为进一步规范海南航空股份有限公司及其控股子公司(以下简称“公司”)与海航集团有限公司（以下简称“海航集团”）控制的海航集团财务有限公司（以下简称“集团财务公司”）的关联交易,有效防范、及时控制和化解公司在集团财务公司存款的资金风险,保障公司资金安全,特制定《海南航空股份有限公司在海航集团财务有限公司存款风险处置预案》（以下简称“本风险处置预案”）。第一章组织机构职责及风险处置原则组织机构职责及风险处置原则第一条成立存款风险处置领导小组(以下简称“领导小组”),由公司总裁任组长,为领导小组风险处置第一责任人,由
2、公司财务总监任副组长,领导小组成员包括计财部、合规部及证券部等相关部门人员。领导小组负责组织开展存款风险的防范和处置工作。领导小组下设办公室,办公地点设在公司计财部,由公司财务总监担任办公室主任、董事会秘书担任办公室副主任,具体负责日常的监督与管理工作。第二条对存款风险的处置应遵循以下原则办理：(一)统一领导,分级负责。存款风险的处置工作由领导小组统一领导；领导小组对董事会负责,全面负责存款风险的防范和处置工作。(二)各司其职,协调合作。相关部门按照职责分工,积极筹划、落实各项防范化解风险的措施,相互协调,共同控制和化解风险。(三)收集信息,重在防范。计财部应加强对
3、风险的监测,督促集团财务公司及时提供相关信息,关注其经营情况,测试其资金流动性,并从海航集团及其成员单位或监管部门处及时了解相关信息,做到信息监控到位,风险防范有效。(四)定时预警,及时处置。计财部应加强对风险的监测,对存款风险做到早发现、早报告,一旦发现问题,及时向领导小组报告,并采取果断措施,防止风险扩散和蔓延,将存款风险降到最低。第二章存款风险信息报告存款风险信息报告第三条公司建立存款风险报告制度，领导小组办公室负责组织起草存款风险评估报告，并向公司董事会汇报。(一)将资金存放在财务公司前，领导小组和计财部应当取得并审阅集团财务公司最近一个会计年度经有资格的会
4、计事务所审计的年报，董事会应出具存款风险评估报告，并以临时公告的形式披露。(二)发生存款业务期间，领导小组和计财部应当每年取得并审阅集团财务公司的财务报告，并指派专门机构和人员每半年对存放在集团财务公司的资金风险状况进行评估，评估报告应经公司董事会审议通过，并在公司半年度报告和年度报告中披露。第四条当集团财务公司出现存款异常波动风险时,领导小组应及时向集团财务公司、海航集团有限公司或监管机构了解信息,整理分析后形成书面报告递交公司董事会审议。对存款风险,任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。第三章风险处置与披露风险处置与披露第五条公司与集团
5、财务公司的存、贷款等金融业务应当严格按照有关法律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务，并签署关联交易协议。第六条公司在集团财务公司存款期间,集团财务公司出现下列规定的任一情形时,领导小组应立即启动处置程序,同时公司应当及时履行相应的信息披露义务:(一)集团财务公司资产负债率指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34条（见附注）的规定；(二)集团财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；(三)发生可能影响集团财务公司正常经营的重大机构变
6、动、股权交易或者经营风险等事项；(四)公司在集团财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的比例超过50%；(五)集团财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部门的行政处罚；(六)集团财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；(七)公司董事会认为其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。第七条处置预案程序启动后,领导小组应组织计财部相关人员敦促集团财务公司提供详细情况说明,并多渠道了解情况,必要时可进驻现场调查发生存款风险原因,分析风险的动态,同时,根据风险起因和风险状况,落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任,并制定风险处置方案。该方案应当
7、根据存款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。风险处置方案主要包括以下内容:(一)各部门、各单位的职责分工和应采取的措施,应完成的任务以及应达到的目标；(二)各项化解风险措施的组织实施；(三)化解风险措施落实情况的督查和指导。第八条针对出现的风险,领导小组应与集团财务公司召开联席会议,要求集团财务公司采取积极措施,进行风险自救,避免风险扩散和蔓延,具体措施包括：(一)暂缓或停止发放新增贷款,组织回收资金；(二)立即卖出持有的国债或其他债券；(三)对拆放同业的资金不论到期与否,一律收回；(四)对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构及时收回贷款本息
