京能热电在京能集团财务有限公司存款的风险处置预案.pdf

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1、北京京能热电股份有限公司在京能集团财务有限公司存款的风险处置预案第一章总则第一条为有效防范、及时控制和化解北京京能热电股份有限公司（以下简称：“公司”或“京能热电”）及下属子公司在京能集团财务有限公司（以下简称：“集团财务公司”）的存款业务资金风险，维护资金安全，公司特制定本风险处置预案。第二章风险处置组织机构及职责第二条公司成立存款风险预防处置领导小组及存款风险预防处置办公室，由公司董事长任组长，即领导小组风险预防处置的第一负责人，由公司总经理任常务副组长，领导包括公司总会计师、董事会秘书及各部门负责人在内的小组成员，建立由公司财

2、务部、证券部、审计与内控部等部门组成的风险预防处理办公室，全面负责并组织开展存款风险的防范和处置工作，对董事会负责。第三条一旦集团财务公司发生风险，领导小组及存款风险预防处置办公室应立即启动应急预案，并按照规定程序开展工作。第四条对存款风险的处置应遵循以下原则：（一）统一领导，分级负责。存款风险的应急处置工作由领导小组统一领导，对董事会负责，全面负责存款风险的防范和处置工作。（二）各司其职，协调合作。风险预防处置办公室应按照职责分工，积极筹划、落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。（三）收集信息，重在防范。公司财

3、务部应加强风险监测，督促财务公司及时提供相关财务信息，关注财务公司经营情况，测试财务公司资金流动性，并从北京能源投资（集团）有限公司或监管部门处及时了解信息，做到信息监控到位，风险防控有效。（四）定时预警，及时处置。相关负责部门应加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向领导小组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最低。第三章信息报告与披露第五条建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会报告。（一）定期取得并审阅集团财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务报告。（二）发生存款业务期间，取

4、得并审阅集团财务公司经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的财务报告，评估集团财务公司的业务与财务风险，由风险处置办公室各部门联合出具风险评估报告，交由风险处置领导小组向董事会报告。（三）在集团财务公司处于正常经营状态下，应定期向董事会报告集团财务公司的资产负债、头寸状况以及公司在集团财务公司的存款时点数。若公司发现集团财务公司资金状况异常，应立即启动风险处置预案。第六条公司与集团财务公司的关联交易应当严格按照有关法律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务,并签署关联交易协议。第四章风险处置程序的

5、启动及措施第七条当财务公司出现下列情形，领导小组应立即启动应急处置程序：（一）集团财务公司资产负债率指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定；（二）集团财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；（三）集团财务公司有价证券投资业务蒙受巨大损失，亏损额已达到集团财务公司注册资本的50%；发生可能影响集团财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；（四）京能热电在集团财务公司的存款余额占集团财务公司吸收的存款

6、余额的比例超过50%；（五）集团财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部门的行政处罚；（六）集团财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；（七）公司董事会认为的其他可能对京能热电存放资金带来安全隐患的事项。第八条存款风险发生后，风险预防处置办公室应立即向风险预防处置领导小组报告。领导小组应及时了解信息，分析整理情况后启动应急处置程序如下，同时出具书面报告上报公司董事会。（一）建立专门应急处理小组（二）敦促集团财务公司提供详细情况说明，多渠道了解情况。必要时进驻现场调查发生存款风险的成因，分析风险动态。（三）各部门

7、分工合作，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定针对性风险应急处理方案。（四）风险预防处置领导小组对化解风险措施落实情况进行督查和指导。第九条针对出现的风险，风险预防处置领导小组应组织人员与集团财务公司召开联席会议。要求集团财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散和蔓延，包括暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金。同时，立即卖出持有的国债或其他有价证券；对拆放同业的资金无论到期与否，一律收回；对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，及时收回贷款本息；必要时共同起草文件向北京能源投资（集团）有限公司寻求帮助，确保

8、公司资金的安全性、流动性不受影响。第五章后续事项处置第十条突发性存款风险平息后，风险预防处置办公室要加强对集团财务公司的监督，并要求集团财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对集团财务公司存款风险进行评估，关注集团财务公司金融服务