云南冶金集团财务有限公司存款风险的应急处置预案(2.pdf

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1、云南铝业股份有限公司关于在云南冶金集团财务有限公司存款风险的应急处置预案第一章总则第一条为有效防范、及时控制和化解云南铝业股份有限公司（以下简称“公司”）及控股的子公司在云南冶金集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）存款的风险，保证资金的安全性、流动性，特制定本应急处置预案。第二章组织机构及职责第二条公司成立存款风险防范及处置工作领导小组（以下称“领导小组”），负责组织存款风险的防范和处置工作；领导小组下设办公室，负责实施存款风险防范及处置工作。第三条领导小组由公司董事长任组长，为存款风险防范及处置工作的第一责任人；总经理、总会计师任副组长，组员包括公司董事

2、会秘书、财务部、证券法律和企业管理部等部门负责人。第四条领导小组办公室设在财务部，由财务部负责人任办公室主任，成员包括财务部、证券法律和企业管理部相关人员。负责对集团财务公司的经营资质、业务和风险状况进行监控和评估，并视出现的风险状况，启动应急处置预案。第五条领导小组及办公室成员不得隐瞒、缓报、谎报本公司存款情况，或者授意他人隐瞒、缓报、谎报存款情况。第六条作为公司存款风险应急处置机构，一旦财务公司发生或可能发生风险，领导小组应立即启动应急预案，并按照规定程序开展工作。第七条对存款风险的应急处置应遵循以下原则：（一）统一领导，协同合作。存款风险的应急处置工作由

3、领导小组统1一领导，对董事会负责，各单位、部门和个人应各司其职，相互协调，共同防范、控制和化解风险。（二）信息共享，重在防范。各责任单位、部门和人员应多渠道、全方位了解掌握存款情况、财务公司经营情况、监管动态等信息，并建立交流共享机制，及时发现、识别和预警风险因素，防范和控制风险的发生。（三）日常演练，及时处置。各责任单位、部门和人员应熟悉应急预案，按规定进行压力测试和应急演练；一旦发现存款风险应采取果断措施，及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最低。第三章信息报告与披露第八条公司建立存款风险报告制度，定期或临时向董事会报告。第九条各有关责任

4、单位、部门应定期取得并审阅财务公司的资产负债表、损益表、现金流量表等财务报告，在存款业务期间，应委托具有相关业务资格的会计师事务所对财务公司的经营资质、业务活动和风险控制情况进行评估，风险评估报告应定期报董事会审议。第十条一旦发现财务公司发生或可能发生存款风险，各责任单位、部门和人员应采用临时报告的方式，向领导小组、董事会报告。第十一条公司与财务公司开展的金融业务应当按照有关法律法规的要求，履行决策程序和信息披露义务。第四章应急措施和程序第十二条财务公司出现下列情形之一，应立即启动应急处置预案：（一）财务公司资产负债比例指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第

5、三十四条的规定；（二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；（三）财务公司有价证券投资业务蒙受巨大损失，亏损已达到财务公2司注册资本的50%；财务公司发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；（四）公司或公司控股的子公司分别存放在财务公司的日均存款余额超过公司或公司控股的公司最近一个会计年度经审计的总资产金额的5%，或超过公司或公司控股的公司最近一个会计年度经审计的期末货币资金总额（剔除募集资金及财政专项资金）的50%；公

6、司或公司控股的子公司存放在财务公司的日均存款余额占银行存款的比例超过上一年度公司从财务公司取得的贷款占公司贷款总额的比例（业务开展的第一个年度除外）。公司(含控股的子公司)存放在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的比例超过50%；（五）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还；（六）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部门的行政处罚；（七）公司在定期或不定期从财务公司调出资金时，发现财务公司存在资金支付风险；（八）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；（九）公司董事会认为的其他可能对上市公司存放资金带来安全隐患的事项。

7、第十三条应急处置预案启动后，相关单位、部门和人员可按照规定的职责，采取以下措施：（一）立即向领导小组、董事会报告；（二）敦促财务公司提供情况说明，并多渠道了解核实，必要时可进驻现场调查，分析原因，掌握动态；（三）根据风险起因和风险状况，制订风险处置方案，明确有关责任人，组织实施风险防范、控制和化解措施；3（四）其他有利于防范、控制和化解存款风险的措施。第十四条相关责任人应及时向领导小组和董事会报告预案的执行和实施情况，领导小组和董事会应及时了解掌握预案的执行和实施情况。根据预案的执行和实施情况，领导小组和董事会可调整风险处置方案。第十五条公司（含控股的子公司）

8、在与财务公司签订的《金融服务协议》中明