依安县财政专户开户银行选择办法

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1、依安县财政专户开户银行选择办法第一章总则第一条为规范财政专户开户银行选择方式，根据《国务院办公厅转发财政部关于进一步加强财政专户管理意见的通知》（国办发〔2012〕17号）、《财政部关于印发<财政专户管理办法>的通知》（财库〔2013〕46号）等相关规定，制定本办法。第二条本办法所称财政专户，是指县级财政部门为履行财政管理职能，在银行业金融机构开设用于管理核算特定资金的银行结算账户。本办法所称特定资金，包括社会保险基金、国际金融组织和外国政府贷款赠款、待缴国库单一账户的非税收入、教育收费、彩票发行机构和销售机构业务

2、费、代管资金等。本办法所称银行业金融机构（以下简称银行），是指依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。县级财政部门根据财政国库管理制度规定开设的财政零余额账户不属于财政专户。第三条财政专户开户银行应具备以下资质条件：（一）依法持有《金融机构营业许可证》，以及工商行政管理部门颁发的营业执照且年检合格；（二）依法开展经营活动，近3年内在经营活动中无重大违法记录，信誉良好；（三）财务稳健，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率等指标达到监管标准；（四）内部管理机制健全，具有较

3、强的风险控制能力，近3年内未发生金融风险及重大违约事件。第四条本办法适用于县级财政部门在开立、变更财政专户工作中选择开户银行的管理。存在以下情况需按本办法选择财政专户开户银行：（一）新开立财政专户，并取得《财政专户开立核准书》；（二）变更财政专户开户银行；（三）符合选择开户银行的其他情况。第五条财政专户开户银行选择应遵循依法合规、公正透明、确保安全、综合效益和权责统一的原则。第六条县级财政部门应选择同城银行经办机构作为财政专户开户银行，不得在非银行业金融机构、异地银行经办机构开设财政专户。第七条县级财政部门应采取竞

4、争性方式选择财政专户开户银行。有以下情形之一不具备招投标条件的，应采取集体决策方式选择开户银行：（一）满足资金管理核算要求的银行数量少于3家；（二）资金量较小，采取政府采购方式成本相对较高，其中，预计全年专户存款日均余额为县级在100万元以下的；（三）发生不可预见紧急情况，采用政府采购招投标方式所需时间不能满足紧急需要的。第八条县级财政部门在选择开户银行过程中，相关机构履行以下职责：（一）国库管理机构负责财政专户的开立及变更管理，财政专户开户银行的选择与管理。（二）业务管理机构负责提出开立财政专户的需求及相关政策依

5、据。（三）监督检查机构负责对财政专户开立及变更管理规定的执行情况、财政专户开户银行选择等实施监督。第九条县级财政部门完成财政专户开立或变更手续后，应在10个工作日内向省财政厅报备手续预变更或开户情况，并提供有关证明材料，包括选择开户银行程序和方式的书面说明，开户许可证复印件、预变更专户信息等有关证明材料。省财政厅对有关材料进行合规审查，符合要求的，将定期汇总上报财政部备案，不符合要求的予以退回。（一）采用竞争性方式选择财政专户开户银行的，需提报采购文件和中标成交通知书。（二）采取集体决策方式选择财政专户开户银行的，

6、需提报相关会议决定纪要以及对备选银行的评分情况。第二章采取竞争性方式选择开户银行的规定第十条具备政府采购条件的，县级财政部门应采取竞争性方式选择开户银行。第十一条由业务管理机构提出开立财政专户的需求以及相关政策依据至国库管理机构。第十二条国库管理机构根据需求参照本办法第四章节相关规定制定详细的评分指标和评分规则。第十三条财政专户开户银行的政府采购招投标工作，由县级财政部门委托同级政府采购机构（以下简称“政采机构”）进行。第十四条政府采购机构根据县级财政部门委托，按照《中华人民共和国政府采购法》有关规定程序组织实施，

7、根据评审结果确定开户银行，发布中标成交公告，公告期满如无质疑，向中标成交银行发送中标成交通知书。第十五条国库管理机构与中标银行签订银行账户管理协议，全面、清晰界定双方权利义务关系。第三章采取集体决策方式选择开户银行的规定第十六条不具备政府采购条件的，应按照财政部门重大事项集体决策程序确定开户银行。第十七条由业务管理机构提出开立财政专户的需求以及相关政策依据至国库管理机构。第十八条国库管理机构根据需求制定评分指标和评分规则并向符合条件的银行发出邀请函，邀请函内容包括被邀请人、邀请人、邀请事项、被邀请人应提供的材料、应

8、邀时限、应邀地点、应邀方式等。第十九条所在地银行超过3家的，邀请银行不得少于3家，所在地银行少于3家的，按实际数量确定备选银行。第二十条县级财政部门收到银行的应邀反馈后，经审核将符合条件的银行情况整理汇总，并按选择财政专户开户银行评分指标和评分标准进行综合评分，提出银行选择方案供相关会议集体决策参考。第二十一条会议纪要中应详细反映采用集体决策方式的原因，参会