加强银行业廉政风险防控思考（多篇）.doc

《加强银行业廉政风险防控思考（多篇）.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、加强银行业廉政风险防控思考　　加强银行业廉政风险防控思考 　　摘要：廉政风险，从古至今都是一个重要问题，其主要存在于政府部门、事业单位、国有企业等，从近几年来看，行业范围也有扩大的趋势。如何对廉政风险进行防控，是能否激发部门、企业活力，促进公平正义，推动社会进步的关键。因此，加强廉政风险防控，成为目前，特别是十八大之后非常重要的课题。而对于银行业来说，随着不断地改制创新升级，银行廉政风险防控和预防腐败工作面临着严峻的形势。构建廉政风险防控管理体系，主动预防和化解廉政风险，成为提升银行内控管理水平和保证业务健

2、康发展的迫切需要。　　关键词：银行业;廉政风险;防控　　中图分类号：F24　　文献标识码：A　　doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.20XX.23.042　　1当前银行业廉政风险种类及特征　　1.1银行业廉政风险的主要种类　　一是岗位风险。银行内部岗位中隐藏的道德问题，主要表现为银行工作人员的主观故意，比如做一些与其岗位职责不相符合的行为，产生不良的后果。二是职责风险。权力的运用监督不力，权力限制的制度不健全，主要表现为容易产生腐败，以权谋私、假公济私等行为。三是程序风险。银行部门内

3、部缺乏健全的预防腐败的程序，或者有程序但执行不力，不能起到相互监督、相互制约的作用，程序的漏洞造成防控有效性不足。四是制度风险。好的制度可以约束人的行为，起到提升效率、预防腐败的作用，但目前银行业廉政风险防控制度仍然存在诸多缺陷，容易出现权力滥用、缺乏限制等情况。五是操守风险。外界对内部人员的影响和刺激大量的存在于这个社会，而许多银行人员经不起诱惑、稳不住内心，容易出现权钱交易等问题。　　1.2银行业廉政风险主要特征　　银行业廉政风险有如下四方面的特征。一是随着银行业务类型的不断丰富，业务范围的不断拓宽，业

4、务开展的不断创新，廉政风险的种类也不断增加。二是廉政风险不仅仅存在于某个部门、某个职位、某个体系中，而是无孔不入，在各个方面都存在。三是廉政风险引不起行业内领导和干部职工的重视，没有认识到其重要性。四是危害性较大，如果有廉政问题出现，不仅仅对行业或部门内部，还会扩散到外界，造成更严重的影响。　　2开展廉政风险防控工作存在的主要问题　　2.1思想上没有引起足够重视　　长期以来，银行业普遍存在重业务轻防控的问题，对业务工作精抓、细抓，对廉政建设流于形式、缺乏成效。究其原因，主要在于银行业内部总体上没有对廉政风险

5、防控工作没有引起重视，思想认识不足，特别是有一种观点，认为廉政风险防控不是自己的事，和自己无关。这是非常危险的思想，廉政风险防控并非只是纪检部门的事。　　2.2风险防控手段落后　　一是风险点的发现、筛查不力。从各大商业银行的现状来看，对于廉政风险的查找、分析，因为触及到其他部门的利益，受到众多部门的阻碍，在发现风险点的过程中走形式、避核心，找一些无关轻重、无关痛痒的风险点，将真正触及实质的风险忽略。二是风险防控缺乏有效性。廉政风险防控需要有理论做指引，制度做保障，方法做支撑，但目前这三方面都存在一定的缺失或

6、不健全的问题，缺乏有效性，使得廉政风险防控制度停留在一纸空文之中。三是对风险防控职责混乱。廉政风险防控的职能与责任脱节，防控力量得不到有效发挥，职能设置与风险点不匹配，防控措施缺乏针对性和着力点。加上没有具体的实施办法、工作机制，不能从制度上和程序上有效的对廉政风险进行防控。　　2.3缺乏防控效果评估　　缺乏对廉政风险防控的意识和执行，也缺乏对廉政风险防控效果的有效评估，导致长期以来，银行业廉政风险防控不知道做的程度如何，不知道怎么样进行总结和完善。同时，纪检部门无法对防控工作进行有效的监督，出现了问题也无

7、法对问题本身进行量化或者评估，这样也更不利于廉政风险责任的明确。　　3加强银行业廉政风险防控的对策　　3.1建立有效的权力运行机制，增强防控的科学性　　3.1.1科学划分权力　　首先，要根据银行业的结构特点，按照总行、分行、支行三个层级，对各层级、各部门的权力清单进行收集、汇总、分类、分析、划分，将各项权力风险点分解到各部门、各岗位，最终落实到人;其次，对各项权力的赋予、使用、限制等范畴进行充分了解和把握，对权力运行机制进行完善和提升，理顺权力运行流程，设置权力运行监控关键点位，找到权力运行风险点的应对办法

8、;第三，要抓住权力运行的实质，要用与时俱进的精神和思维对待权力的划分。权力要细化，需要与制度改革相结合，也需要创新。在创新的基础上，找到适合银行业权力设置和细化的有效路径，体现权力划分的科学性。　　3.1.2合理限制权力　　建立预警机制，明确防控界限，设置风险指标。将权力的运行限制在制度下、体系下。对于权力所涉及的廉政风险，按照指标进行定量和定性，如果在指标预警值的范围内，廉政风险属于可控的，对于超出预警值的指标