寿险交单和核保规则.ppt

《寿险交单和核保规则.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、交单和核保规则注意事项填单的常见错误核保规则主要内容2填写保单的常见错误签字错签误签3错误1：客户使用繁体字签名，导致和身份证上名字不一样错误2：客户使用不同笔迹在投保单和人身投保提示上签字错误3：投保单的问答告知全部多是否，却在告知栏签字错误3：被保人是未成年人，被保人这一栏签上了监护人名字常见错误填写保单的常见错误受益人填写漏填或填写不符合标准4错误1：没有指定受益人，受益人这一栏不能空白，应该填写：法定继承人错误2：同一受益顺序相加额度不等于100%常见错误填写保单的常见错误险种填写险种名称超出表格保险份额填

2、写错误常见错误险种代码险种名称保险金额/份数保险期间缴费期间期缴保费首期追加保险费3151国华盛世年年年金保险C款3091.5终身10年10000.003176国华附加财富金管家终身寿险（万能型）C款（2015）详见条款终身常见险种填写案例险种代码险种名称保险金额/份数保险期间缴费期间期缴保费首期追加保险费1160国华康运一生重大疾病保险300000终身20年4700.001161国华附加年金保险94000至85周岁20年526.401105国华附加豁免保险费重大疾病保险5226.4019年19年324.04111

3、4国华附加住院津贴医疗保险1份1年1年1501115国华附加住院医疗保险1档1年1年1450险种代码险种名称保险金额/份数保险期间缴费期间期缴保费首期追加保险费8101国华畅行无忧两全保险200000.0030年10年2400不能写：20万填写保单的常见错误其他地址、邮编等填写错误提醒1：地址在“**省**市**区”之后填写的字符不得小于8个字符常见错误提醒2：邮编不能直接天下310000提醒3：回访电话最好是手机号码提醒4：离退休人员的工作单位写原单位名称7核保规则常规核保规则面访条件特别核保规则8优先顺序：特别

4、核保规则＞常规核保规则常规核保规则----体检标准9体检标准契调标准康运特别体检标准康运一生体检规则：0-4周岁提供近一年内（如被保人0-1周岁，需提供近3个月内）的儿保手册或健康检查记录和预防接种卡（普通体检、生长发育评价）+营销员报告书未成年人版18-40周岁（含）购买0~40万（含）不体检购买41~60万被保险人需要有稳定职业且职业风险等级为1-4类，年收入不低于10万，需填写财务问卷和自行提供近一年内的体检报告（普通体检、静息心电图、尿检、血常规、肝功、血糖、胸片/胸透）购买60万以上时，需要面核客户并到公

5、司指定医院体检41-45周岁（含）购买0~30万不体检购买31~60万被保险人需要有稳定职业且职业风险等级为1-4类，年收入不低于10万，需填写财务问卷和自行提供近一年内的体检报告（普通体检、静息心电图、尿检、血常规、肝功、血糖、胸片/胸透）购买60万以上时，需要面核客户并到公司指定医院体检46-50周岁购买0~10万不体检购买11~30万被保险人需要有稳定职业且职业风险等级为1-4类，年收入不低于10万，需填写财务问卷和自行提供近一年内的体检报告（普通体检、静息心电图、尿检、血常规、肝功、血糖、胸片/胸透）购买3

6、0万以上时，需要面核客户并到公司指定医院体检51-55周岁购买0~5万不体检购买6万（含）以上时，需要面核客户并到公司指定医院体检面核标准：基本保险金额超过50万（含50万）时，进行面核畅行无忧核保规则一、针对全渠道：1、若被保险人累计所有渠道驾乘意外险风险保额达到200万且年收入小于10万，需转入人工核保。核保人员综合判断客户健康状况、职业、收入等信息后，对于风险较高的客户需进行生调，生调时要求客户填写财务问卷，必要时需提交财务资料，核保人员审核后可要求降低保额或不予承保。2、若被保险人的累计驾乘意外险风险保额大

7、于被保人年收入20倍，需转入人工核保，经核保人员评估客户财务状况后，可要求降低保额或不予承保。2015年10月1日起，河北、河南、湖南、辽宁四个地区经代渠道全面停售8101国华畅行无忧两全保险。盛世年年C款核保规则面访标准：3万元分公司面访5万元总公司面访（同一客户多张保单累计计算）投保年龄：投保人年龄+交费期间＞75周岁需要人工核保年收入：保费占年收入大于20%需要人工核保其他13指定受益人：如果达到反洗钱标准（期间合计保费20万，现金缴款1万元）必须提供受益人证件被保险人：如果被保险人未满10周岁，投保人必须为

8、监护人0-2岁儿童投保需提供出生证明、户口本复印件感谢您的聆听！