理财规划师试卷：技能A卷.doc

《理财规划师试卷：技能A卷.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、理财规划师试卷：技能A卷一、单项选择（27题，每题1分，共27分）1、李先生是某公司的副总，由于担心乘坐飞机带来的风险，从来不乘坐飞机，如果有异地出差情况时，他要么派其他人前往处理，要么自己乘火车前去办理。李先生这一做法属于（C）。A．风险分散B．风险转移C．风险回避D．风险控制2、理财规划师在为客户设置风险管理与保险规划时，建议客户购买健康保险应遵循一些基本原则，以下说法不正确的是（C）。A．根据经济条件选择适合的健康保险产品B．购买健康保险产品宜早不宜迟，越年轻投资成本越低C．根据需要选择补偿型和给付型的产品，如果有比较好的单位或社会保障计

2、划，最好买补偿型的；如果是自由职业者或是农民，最好买给付型的D．选择期缴保险费的方式，理性的做法是争取最长年限的缴费方式3、以下案例中可看作复合保险的是（B）。A．张某在甲保险公司投保了一份保额10万的定期寿险，又在乙保险公司投保了10万保额的两全保险B．某制造业企业为其生产用机床在甲保险公司投保了10万保额的保险，又在乙公司为机床投保了10万保额的该保险C．梁某在甲保险公司投保了家庭财产险，在乙公司为其拥有的私家车投保了第三者责任险D．某产品制造商在甲保险公司为其产品投保了责任险，在乙保险公司为生产车间投保了火灾险4、李某与张某在1998年结

3、为夫妻，李为张投保了一份保额10万的保障期限为10年的定期寿险，受益人为自己。2003年二人离婚。离婚不久，张某意外身亡，则保险公司给付的10万身故保险金应给予（A）（张某父母健在、有一姐姐，一儿子）。A．李某B．张某的父母C．张某的儿子D．张某的姐姐5、如果王先生拥有的投资组合30％投资于A股票，20%投资于B股票，10％投资于C股票，40％投资于D股票。这些股票的β系数分别为1.2、0.6、1.5和0.8。则组合的β系数为（B）。A．0.90B．0.95C．1.00D．1.206、套利定价模型是一个描述为什么不同证券具有不同的期望收益的均衡

4、模型。套利定价理论不同于单因素CAPM模型，是因为套利定价理论（D）。A．更注重市场风险B．减少了分散化的重要性C．承认多种非系统风险因素D．承认多种系统风险因素7、在马柯威茨均值方差模型中，由一种无风险证券和一种风险证券构建的证券组合的可行域是均值标准差平面上的（C）。A．一个区域B．一条折线C．一条直线D．一条光滑的曲线8、期权是指某一比标的物的买卖权或选择权，具有在某一限定时间内按某一指定的价格买进或卖出某一特定商品或合约的权利。以下为实值期权的是（B）。A．执行价格为350，市场价格为300的卖出看涨期权B．执行价格为300，市场价格为

5、350的买入看涨期权C．执行价格为300，市场价格为350的买入看跌期权D．执行价格为350，市场价格为300的卖出看涨期权9、理财规划师在计算个人所得税应纳税额的工资、薪金所得时，采用的应纳税额的计算公式为：应纳税额＝[（B）－费用扣除标准]×适用税率－速算扣除数。A．不含税收入额B．含税收入额C．部分含税收入额D．个人所有所得10、在营业税的计税方法中，交通运输业和建筑业适用的税率为3％，金融保险业适用的税率为（A）。A．5％B．3％C．10％D．20％11、某人某月取得工资收入7000元，扣除1600元的免征额，其应纳税所得额为5400元

6、，应纳税额为705元；该笔工资收入的平均税率约为（D）。A．10％B．12％C．15％D．13.1％12、相对节税是指一定时期纳税人的纳税总额并没有减少，但一段时间内各个纳税期的纳税数额发生变化，主要是纳税时间推迟，或前期纳税少、后期纳税多，相对增加了税后收益，相对于收益而言纳税总额（A）减少。A．相对B．绝对C．不会D．一定根据以下案例，回答13～18题：老李今年40岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要10万元（岁初从退休基金中提取）。老李预计可以活到85岁，老李拿出10万元储蓄最为退休基金的启动资金（40岁初）

7、，并打算以后每年年末投入一笔固定的资金。老李在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。13、老李退休后余年为（B）年。A．24B．25C．26D．2714、老李在60岁的时候需要准备（B）元退休金才能实现他的养老目标。A．560441B．1355036C．1255036D．155503615、老李拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），到60岁的时候这笔储蓄会变成（A）元。A．560441B．1355036C．1255036D．155503616、由于老李有10万元储蓄作为

8、退休基金的启动资金，不考虑退休基金的其他来源，那么老李在40岁时退休基金的缺口是（D）元。A．1555036B．1255036C．560441D．79