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《理财规划师(二级)技能习题》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、2005-2006年福建省理财规划师国家职业资格试点考试《工作技能》部分习题汇编一、不定项选择题1、理财规划师的主要职责包括（ABC）。A.通过财务解决方案协助客户达到人生的财务目标B.协助客户就如何最恰当的运用金钱做出周详正确的安排C.根据理财规划及客户需求为客户提供产品建议D.代客户执行理财计划2、符合理财规划师对理财目标的描述要求的有（C）oA.10年内购买一套房子B.购买一辆价值54万元的小轿车C.明年花30万元创业D.股票增值100万3、你的客户告诉你他的理财目标，你接下来应该做的事情是（B）。A.寻找合适的金融产品來帮助客户达到目标B.根据
2、重要性和所需耗费的财务资源排序C.分析客户的风险偏好D.制订理财计划4、下列（ABD）客户信息必须由客户提供？A.家庭收入B.家庭支出C.财产市值D.理财目标5、家庭金融决策包括（ABCD）?A.消费和储蓄B.投资C.融资D.风险管理6、以下（BD）客户的资料需要理财师的主观预测？A.家庭基本情况B.金融产品的投资收益率C.每月收入支出比率D.房屋资产的升值潜力7、下列（ABCD）项是家庭面临的风险？A.收入减少B.过度长寿C.过早去世D.过度于高风险的产品投资8、下列（AD）不是人寿保险保障的范围？A.死亡带来的财务损失风险B.死亡带来的精神损失风险
3、C.火灾造成的财产损失风险D.家庭支出增加的风险9、下列（B）情况下，理财规划师与客户具有最少的利益冲突？A.雇于银行的理财规划师B.独立及以时薪收费的理财规划师C.独立及以固定收费的理财规划师D.理财规划师但又是有参与买卖股票的经纪10、理财规划师在与客户会面时应主动告知客户的资料包括：（ABC）A.为客户制订的个人理财规划方案B.个人的学历、专业资格及工作经验C.银行所能提供的所有业务优惠D.为客户进行投资的策略及投资工具的选择技巧11＞对于一对30岁左右子女较小的夫妇而言，（D）最不可能是其长期的财务目标？A.换一台新的更好的车B.建立子女的教育
4、储蓄基金C.分散自己的组合投资D.进行环球旅游12、以下（ABD）不可能是客户进行理财的动机因素。A.希望少交税B.希望解决与家庭成员在财务方面的纠纷C.希望自己的理财策略行为得到专家的认证D.希望得到理财规划师的专业的建议13、在理财规划过程的最初阶段，应该从潜在客户那里获得（ABC）信息？A.个人财务信息B.投资状况C.年龄D.显赫的家庭背景14、根据生命周期理论，下列（C）投资者具有最高的风险承受能力？A.新婚夫妇B.中年教授C.年轻单身白领D.退休人士15、下列（C）客户信息能够进行主观评价？A.每月现金流量B.家庭基本情况C.财产市值D.投资
5、目标16、请按流动性由低到高的顺序对下列个人资产组合中的财产进行排列（D）。1）珠宝2）房地产3）基金4）人寿保险（退保现金价值）5）银行存款A.1,3,2,5,4B.2,3,4,5,1C.3,1,5,2,4D.2,1,4,3,517、理财规划书应按照下列（B）一程序进行。1）提交理财规划书2）收集客户数据资料并分析其当前财务状况3）帮客户执行理财规划书中的方案4）拟订理财规划书A.1,3,2,4B.2,4,1,3C.3,1,2,4D.2,1,4,318、下列（C）是人寿保险可能保障的损失。A.感情损失B.精神损失C.财务损失D.以上都不是19、在做退
6、休计划时，需要考虑的风险有？（ABD）A.退休基金在去世前用完B.过度长寿C.过早去世D.过度于高风险的产品投资20、你分析一个客户的财务数据时，发现他的月消费超过了他的月收入，作为一个理财规划师，你对他的建议可能包括（BC）?A.建议他投资策略更加激进些B.建议他兼职工作來增加收入C.检查月消费，看是否能够削减一部分D.鼓励他早点退休21、下列（BCD）是不可分散风险？A.行业风险B.市场风险C.利率风险D.购买力风险22、理财规划的过程是：（D）o1）与客户会面，分析客户的财务目标2）监控理财计划3）准备理财计划4）制订理财策略，设计产品组合方案5
7、）收集和评估客户数据A.1,3,4,3,2B.5,1,3,2,4C.1,5,4,3,2D.1,5,3,4,223、影响退休规划需求的因素包括（ABC）。A.通货膨胀B.生活费用增长率C.退休后投资收益率D.退休前投资收益率24、关于理财目标，描述正确的有（C）。A.10年内购买一套房子B.购买一辆价值54万元的小轿车C.明年花30万元创业D.股票增值100万25、有一位客户向你咨询，他告诉你他现在希望家庭有一些保障，想为自己购买一些寿险，可能影响你对他的保险建议的因素有（ACD）0A.年龄B.本人收入C.依存者收入D.家庭负债26、刘太太让你为他编制资
8、产负债表，他告诉你他购买了一套50万的房子，并有30万的按揭贷款未还。以下关于刘太太的资产负债
